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篇(1)

【關(guān)鍵詞】嬰兒托管；主體；類型；特點(diǎn)

在社會生活水平不斷提高的今天，年輕父母對子女撫養(yǎng)質(zhì)量越來越重視，但社會經(jīng)濟(jì)水平的提高帶來的生活壓力也不斷增大，使我國的家庭絕大多數(shù)呈現(xiàn)出雙薪核心家庭的局面，誰來照顧低齡嬰兒的問題就顯得格外突出。老人協(xié)助、雇傭保姆是目前解決嬰兒照顧問題的主要方式，但力不從心、護(hù)理質(zhì)量讓人不放心等問題也是絕大多數(shù)家庭已經(jīng)面臨到的難以解決的問題，因此，為年輕父母尋求解決嬰兒照顧問題的有效途徑也就顯得非常必要了。

目前，0-3歲嬰兒托管服務(wù)在美洲、澳洲一些國家已經(jīng)非常普遍，也形成了較成熟的模式。澳大利亞政府為滿足不同家庭的需要，開設(shè)了多種多樣的兒童保教機(jī)構(gòu)托管0-6歲兒童，包括全日托機(jī)構(gòu)、家庭日托機(jī)構(gòu)、居家托管機(jī)構(gòu)、臨時托管機(jī)構(gòu)和一系列非主流保教機(jī)構(gòu)等，家長可根據(jù)家庭情況和孩子需要任意選擇。政府也為各種機(jī)構(gòu)提供了不同的資金幫助和專業(yè)技術(shù)支持。而我國部分省市和個別學(xué)者也早就提出過發(fā)展0-3歲嬰兒托管服務(wù)的建議。北京市早在2001年9月1日就開始執(zhí)行《北京市學(xué)前教育條例》，其中一項(xiàng)很重要的內(nèi)容就是將接受學(xué)前教育的兒童年齡由3-6歲向前延伸到0歲。鄭健成在《0-3歲早教社區(qū)服務(wù)現(xiàn)狀與示范性幼兒園作用的發(fā)揮》中提出建立以社區(qū)為基礎(chǔ)的0-3歲早期教育服務(wù)網(wǎng)絡(luò)是我國學(xué)前教育發(fā)展的必然走向，并建議可將示范性幼兒園作為重要推動力量，發(fā)揮指導(dǎo)、研究、樞紐作用。

可見，0-3歲嬰兒托管服務(wù)是可行的，也是有一定需求的，而目前在我國，這一方面的實(shí)踐幾乎還沒有起步，究其原因，主要還是在于教養(yǎng)嬰兒責(zé)任重大，而家長對嬰兒托管不能放心。那么什么樣的機(jī)構(gòu)能夠或者應(yīng)該承擔(dān)起這樣的責(zé)任，來解決嬰兒父母參與社會工作的后顧之憂，讓社會服務(wù)更好地與現(xiàn)實(shí)中青年人的生活需求相適應(yīng)，就是解決這個難題首先要思考和探討的問題。

一、嬰兒托管服務(wù)主體選擇的依據(jù)

根據(jù)本課題研究小組對成都市市區(qū)及郊縣縣城隨機(jī)走訪的115名嬰兒家長的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其中有88人認(rèn)為照顧孩子給自己的工作、生活帶來了各種各樣不同程度的沖突和煩惱，有83人認(rèn)為自己的家庭照顧孩子的方式有或多或少或大或小的問題對孩子產(chǎn)生著不利影響。從這個調(diào)查可以看出，年輕父母對嬰兒托管的需求可能源于兩個方面，一是方便自己的工作和生活，二是更專業(yè)地給予孩子照顧并促進(jìn)其發(fā)展。那么，什么樣的機(jī)構(gòu)能夠或者應(yīng)該提供這樣的服務(wù)也可以從這兩個角度去思考，第一，誰應(yīng)該為年輕人的工作提供方便和保障以解決后顧之憂；第二，誰能夠給予孩子更專業(yè)的照顧促使其更健康地成長和更好地發(fā)展。

二、嬰兒托管服務(wù)主體的類型

由于嬰兒托管服務(wù)在我國幾乎還未起步，因此誰能更好地開展這項(xiàng)服務(wù)目前還不能進(jìn)行實(shí)際的比較，根據(jù)各種相關(guān)機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)分析，不同的主體開展該項(xiàng)服務(wù)也會有各自的特點(diǎn)。

（一）根據(jù)開展服務(wù)的目的和方式進(jìn)行分類

根據(jù)開展服務(wù)的目的和方式來看，開展嬰兒托管服務(wù)的主體可以有福利支持性質(zhì)的和市場盈利性質(zhì)的兩大類。當(dāng)今社會，社群生活的主要活動發(fā)生于六種基本的社會制度中，包括親屬、宗教、工作單位、市場、互助和政府。當(dāng)人們的需求無法以福利或者支持的形式得到時，就只能依靠市場來滿足。也就是說當(dāng)社會福利制度還不夠完善時，人們獲取服務(wù)的途徑還可以依靠市場，而市場也就是以等價物交換的方式來實(shí)現(xiàn)盈利和滿足需求的目的。市場也是眾多新興行業(yè)興起和發(fā)展的主要方式和途徑，嬰兒托管服務(wù)這一新領(lǐng)域，其實(shí)施主體也很可能將從市場中誕生。然而，從社會這一宏觀整體來看，社會中的每一個個體參與社會工作都既是個體生存和生活的需要，也是社會發(fā)展的需要，因此，為勞動者提供工作的便利解決后顧之憂不僅僅是勞動者個人的迫切愿望，也應(yīng)該是社會工作的提供者值得考慮的問題。目前，在我國的社會構(gòu)成中，為協(xié)調(diào)勞資關(guān)系、促進(jìn)工作效率、維護(hù)勞動者權(quán)益、服務(wù)人們生活而存在的組織或行政部門主要有工會、婦聯(lián)、社區(qū)等。為了讓勞動者能夠更好地投入到社會工作中，實(shí)現(xiàn)自己的價值，并為社會真正創(chuàng)造效益，這些組織或者部門有責(zé)任為勞動者的生活需求考慮，當(dāng)勞動者出現(xiàn)參加工作和照顧嬰兒的矛盾沖突時，工會、婦聯(lián)、社區(qū)等機(jī)構(gòu)應(yīng)盡其所能幫助解決困難，這種幫助應(yīng)該是福利性質(zhì)或者支持、互質(zhì)的工作，這種工作開展的目的是為了勞動者更好地工作和發(fā)揮其個人價值，是一種以過程與過程、行動與行動相交換的方式。

（二）根據(jù)服務(wù)主體的職能進(jìn)行分類

不論開展嬰兒托管服務(wù)的主體將是以市場盈利的方式誕生，還是以福利支持的形式形成，從其體現(xiàn)的職能上來看，也可能有兩種類型的主體。一種是以籌集和分配資源、組織和協(xié)調(diào)人力物力財力為職能的行政主體，另一種是以擁有專業(yè)技術(shù)，能提供專業(yè)支持為特點(diǎn)的技術(shù)型主體。能實(shí)現(xiàn)其行政職能的主體包括政府、企事業(yè)單位及其派出機(jī)構(gòu)，而能提供專業(yè)支持的主體主要有婦幼保健機(jī)構(gòu)和學(xué)前教育機(jī)構(gòu)。

（三）根據(jù)服務(wù)主體實(shí)際發(fā)揮的作用進(jìn)行分類

由于社會構(gòu)成和社會分工的現(xiàn)實(shí)決定了能夠宏觀組織和協(xié)調(diào)各方關(guān)系的行政主體不一定具有相應(yīng)的專業(yè)技術(shù)，而具備專業(yè)水平的技術(shù)型主體不一定能取得相關(guān)群體的信任和支持，因此，根據(jù)不同主體實(shí)際發(fā)揮的作用可以將服務(wù)主體再分為監(jiān)管主體和實(shí)施主體兩大類。比如某單位的工會考慮到職工的實(shí)際需要，籌備開辦了嬰兒托管服務(wù)中心，但從專業(yè)性的角度考慮，可以將該中心委托給專業(yè)的學(xué)前教育機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)日常工作，那么該工會是此項(xiàng)托管服務(wù)創(chuàng)辦的主體，而受托的機(jī)構(gòu)是真正實(shí)施該服務(wù)的主體，工會對該機(jī)構(gòu)實(shí)施服務(wù)的過程具有監(jiān)督和管理的權(quán)利，是監(jiān)管的主體。

三、各類嬰兒托管服務(wù)主體的特點(diǎn)

通過對各類可以開展嬰兒托管服務(wù)的主體本身特征的分析看來，各種主體開展該項(xiàng)服務(wù)可能在資源上、條件上、專業(yè)性上、方式上都有不同。

（一）工會、婦聯(lián)

工會是代表職工利益的組織，維護(hù)職工合法權(quán)益是工會的基本職責(zé)，工會必須密切聯(lián)系職工，關(guān)心職工的生活，幫助職工解決困難，全心全意為職工服務(wù)，工會應(yīng)協(xié)助企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)辦好職工集體福利事業(yè)。婦聯(lián)的基本功能是代表、捍衛(wèi)婦女權(quán)益、促進(jìn)男女平等，同時維護(hù)少年兒童權(quán)益，關(guān)心婦女工作生活，拓寬服務(wù)渠道，建設(shè)服務(wù)陣地，發(fā)展公益事業(yè)，為婦女兒童和家庭服務(wù)，協(xié)調(diào)和推動社會各界為婦女兒童辦實(shí)事。工會和婦聯(lián)應(yīng)該為職工的實(shí)際需要考慮并解決實(shí)際問題。由各單位工會或婦女委員會開展嬰兒托管服務(wù)，其最大的優(yōu)勢在于能夠更清楚本單位工作的具體情況，更好地協(xié)調(diào)服務(wù)與本單位工作之間的關(guān)系，比如服務(wù)時間可以更好地根據(jù)職工上下班的時間進(jìn)行安排。同時，可以根據(jù)單位情況盡可能地利用已有資源，比如組織職工輪流進(jìn)行志愿者服務(wù)。

（二）社區(qū)

社區(qū)是指以一定地理區(qū)域?yàn)榛A(chǔ)的社會群體，是指進(jìn)行一定的社會活動，具有某種互動關(guān)系和共同文化維系力的人類群體及其活動區(qū)域。其特點(diǎn)是一個社區(qū)生活的人群會面臨某些共同利益、共同問題，具有某些共同需要，因此結(jié)合在一起。社區(qū)的構(gòu)成是以地理區(qū)域來劃分的，因此，社區(qū)為人群提供的最大便利在于地理位置的優(yōu)勢，參與活動更方便。社區(qū)開展嬰兒托管服務(wù)，其最大的優(yōu)勢就是便于家長采取就近原則，方便接送，家庭成員可以根據(jù)自己的時間分工合作，家庭成員也都可以方便參與社區(qū)的相關(guān)活動。

（三）婦幼保健機(jī)構(gòu)

婦幼保健機(jī)構(gòu)是公共衛(wèi)生服務(wù)體系的重要組成部分，應(yīng)堅(jiān)持以群體保健工作為基礎(chǔ)，面向基層、預(yù)防為主，為婦女兒童提供健康教育、預(yù)防保健等公共衛(wèi)生服務(wù)，開展與婦女兒童健康密切相關(guān)的基本醫(yī)療服務(wù)。由于婦幼保健機(jī)構(gòu)的工作主要著眼于兒童身體健康的維護(hù)，這也是家長在照顧嬰兒過程中最重視的問題，而且在維護(hù)和促進(jìn)嬰兒身體健康方面，婦幼保健機(jī)構(gòu)也是最專業(yè)的部門，嬰兒如果遇到疾病或者意外，也能最及時地得到相應(yīng)處理。因此家長對婦幼保健機(jī)構(gòu)的信任度相對最高，如果由婦幼保健機(jī)構(gòu)對嬰兒開展托管服務(wù)，家長的認(rèn)可度更高，更放心。

（四）學(xué)前教育機(jī)構(gòu)

學(xué)前教育是指有目的、有計劃地對0-6歲兒童施加影響的活動。相比其它各種機(jī)構(gòu)，學(xué)前教育機(jī)構(gòu)實(shí)施嬰兒托管服務(wù)的最大優(yōu)勢在于其促進(jìn)兒童發(fā)展的專業(yè)性方面，作為教育機(jī)構(gòu)，能夠更全面地關(guān)注到嬰兒成長發(fā)展的各個方面，包括身體、心理、能力、個性、情感、習(xí)慣等。同時，學(xué)前教育機(jī)構(gòu)能夠更好地關(guān)注到嬰兒發(fā)展的連貫性，更好地與以后幼兒入托幼兒園相銜接。學(xué)前教育機(jī)構(gòu)延伸向3歲以下嬰兒的服務(wù)應(yīng)該是發(fā)展的趨勢，也應(yīng)該是嬰兒托管服務(wù)最主要的實(shí)施主體。

（五）市場

在市場經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的今天，市場機(jī)制也被大量引入了教育行業(yè)當(dāng)中，教育被視為商品而進(jìn)行服務(wù)性消費(fèi)，而這種模式在歐美發(fā)達(dá)國家已經(jīng)由來已久，北歐國家的學(xué)前教育已經(jīng)實(shí)現(xiàn)從完全福利到市場機(jī)制的引入，美國英國的學(xué)前教育是以市場為主、政府保底的方式開展。市場經(jīng)濟(jì)遵循市場規(guī)律，學(xué)前教育進(jìn)入市場競爭，也就日益呈現(xiàn)出多元的狀態(tài)，消費(fèi)者可以根據(jù)自己的需要來選擇。嬰兒托管服務(wù)以市場的方式來發(fā)展，最大的優(yōu)勢就在于可以靈活變通，實(shí)現(xiàn)多樣性，滿足不同類型家庭的需求，也可以在市場競爭中探索出更好的服務(wù)模式。

總之，嬰兒托管服務(wù)在我國社會中將是一個有需求、待發(fā)展的行業(yè)，各種相關(guān)的主體機(jī)構(gòu)值得積極將該項(xiàng)服務(wù)推進(jìn)起來，一方面解決年輕父母工作壓力與家庭生活需求相沖突的困難，另一方面為嬰兒能夠得到更有效的照顧和發(fā)展尋求更適宜的方式。但不管由何種主體開展該項(xiàng)服務(wù)，其工作人員都應(yīng)接受有關(guān)嬰兒保健和學(xué)前教育領(lǐng)域的專業(yè)培訓(xùn)，其資質(zhì)都須經(jīng)過嚴(yán)格審核。

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[5] 王海英.常識的顛覆――學(xué)前教育市場化改革的社會學(xué)研究[M].桂林：廣西師范大學(xué)出版社，2010.

篇(2)

論文摘要:隨著經(jīng)濟(jì)全球化和貿(mào)易自由化深入發(fā)展，知識產(chǎn)權(quán)的地位和作用越來越突出。但是，目前我國國民的知識產(chǎn)權(quán)意識還比較淡薄，知識產(chǎn)權(quán)制度沒有在企業(yè)普遍建立起來。為了更好的保護(hù)企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)，有必要建立知識產(chǎn)權(quán)托管制度。建立知識產(chǎn)權(quán)托管制度，正好的滿足了企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的需求。通過建立完善的知識產(chǎn)權(quán)托管制度，更好的保護(hù)企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)，促進(jìn)企業(yè)更快發(fā)展。

一、知識產(chǎn)權(quán)托管現(xiàn)狀

(一)知識產(chǎn)權(quán)托管的作用

知識產(chǎn)權(quán)托管是一種服務(wù)模式，是基于知識產(chǎn)權(quán)的法律界定性和長期持有、非貨幣性、創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益不穩(wěn)定的無形資產(chǎn)特性，提出的一種新的服務(wù)模式。企業(yè)根據(jù)管理需求與托管服務(wù)商，在簽訂嚴(yán)格保守企業(yè)商業(yè)秘密的授權(quán)托管協(xié)議下，托管服務(wù)商在授權(quán)范圍內(nèi)，代為管理知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)包括:對知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略與發(fā)展進(jìn)行研究，提供專業(yè)方案;協(xié)助實(shí)施知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，逐步實(shí)現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)資本運(yùn)營;協(xié)助企業(yè)開發(fā)自主知識產(chǎn)權(quán)，培訓(xùn)企業(yè)人員;對知識產(chǎn)權(quán)注冊的各項(xiàng)事宜提供建議及注冊，協(xié)助完成日常法律事務(wù);完善、監(jiān)督、落實(shí)知識產(chǎn)權(quán)的各項(xiàng)管理制度;監(jiān)測及侵權(quán)預(yù)警，調(diào)整創(chuàng)新方向和內(nèi)容，對侵權(quán)及時進(jìn)行調(diào)查、取證，有效保護(hù)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán);幫助企業(yè)實(shí)施品牌戰(zhàn)略，協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)名牌的經(jīng)濟(jì)價值等等。實(shí)行大企業(yè)大托管，小企業(yè)小托管。

〔二)知識產(chǎn)權(quán)托管的發(fā)展動態(tài)

目前已有一些城市開始提供知識產(chǎn)權(quán)托管服務(wù)，如北京、上海。實(shí)踐表明通過知識產(chǎn)權(quán)托管服務(wù)，企業(yè)專利經(jīng)營意識大幅提高，開始嘗試將擁有的專利進(jìn)行策略性的專利轉(zhuǎn)讓和許可，部分企業(yè)專利經(jīng)營已經(jīng)初見成效。

(三)知識產(chǎn)權(quán)托管的現(xiàn)狀

隨著經(jīng)濟(jì)全球化和貿(mào)易自由化深入發(fā)展，知識產(chǎn)權(quán)的地位和作用越來越突出。從國內(nèi)形勢看，盡管我國的知識產(chǎn)權(quán)事業(yè)經(jīng)過20多年的發(fā)展并取得了長足進(jìn)步，但與發(fā)達(dá)國家相比，仍處于初期發(fā)展階段，還存在著一些函待解決的問題。國民的知識產(chǎn)權(quán)意識還比較淡薄，運(yùn)用知識產(chǎn)權(quán)制度的能力和水平普遍不高，知識產(chǎn)權(quán)制度沒有在企業(yè)普遍建立起來;企業(yè)的創(chuàng)新能力不強(qiáng)，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)數(shù)量較少。

我國的中小企業(yè)數(shù)量多、技術(shù)新，但普遍缺乏信息、資金和專利人才。據(jù)調(diào)查，我國有超過65%的發(fā)明專利、超過80%的新產(chǎn)品都來自中小企業(yè)，但同時80.2%的中小企業(yè)沒有知識產(chǎn)權(quán)部門，88.5%的企業(yè)沒有專利交易。科技型中小企業(yè)在知識產(chǎn)權(quán)方面的間題也不容樂觀。此外，部分企業(yè)在缺乏自我知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識和能力的同時，也在有意無意地侵犯著他人的知識產(chǎn)權(quán)。大型企業(yè)的情況相比中小企業(yè)要好一些，但綜合運(yùn)用知識產(chǎn)權(quán)的能力還有待提高，需要通過知識產(chǎn)權(quán)顧問的服務(wù)，全面提升其知識產(chǎn)權(quán)水平。

二、建立知識產(chǎn)權(quán)托管制度的目的和意義

建立知識產(chǎn)權(quán)托管制度的目的在于激發(fā)企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)意識、創(chuàng)新意識，引導(dǎo)越來越多的企業(yè)把生存發(fā)展和參與競爭的長遠(yuǎn)目光投向掌握核心知識產(chǎn)權(quán)，實(shí)現(xiàn)多方共贏:政府有效推動企業(yè)特別是中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)工作，促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展;企業(yè)得到免費(fèi)的知識產(chǎn)權(quán)方面咨詢、培訓(xùn)服務(wù)，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)意識增強(qiáng)和申請量增長;中介機(jī)構(gòu)拓展了業(yè)務(wù)范圍，培育潛在客戶。

知識產(chǎn)權(quán)托管制度具有如下特征:①預(yù)防性:托管制度能有效地防止知識產(chǎn)權(quán)糾紛的發(fā)生，起到防患于未然的目的。②便捷性:實(shí)行統(tǒng)一管理和全方位服務(wù)，克服了傳統(tǒng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的諸多弊病，起到方便快捷的作用。③經(jīng)濟(jì)性:托管制度能有效地實(shí)現(xiàn)資源共享，節(jié)省大量人力、物力資源，極具經(jīng)濟(jì)性。④保護(hù)力度大:托管系統(tǒng)把行政管理、檔案管理和司法管理三方面結(jié)合起來，進(jìn)行宏觀管理，克服了單一司法保護(hù)的局限性，加強(qiáng)了知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的力度。⑤優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)法律服務(wù)環(huán)境:托管系統(tǒng)的建立將能有效地強(qiáng)化知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識，提高市民的司法保護(hù)素質(zhì)，對知識產(chǎn)權(quán)法律服務(wù)環(huán)境起到優(yōu)化的作用。⑥理論創(chuàng)新:托管概念超越了傳統(tǒng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的理論，因此具有重要的理論創(chuàng)新的意義。

實(shí)施知識產(chǎn)權(quán)托管制度，引人專利機(jī)構(gòu)和專業(yè)人才，可以突破中小企業(yè)專利管理人才短缺的瓶頸，使企業(yè)獲得專業(yè)服務(wù)，并通過更有效地挖掘?qū)＠⑦M(jìn)行專利布局促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。企業(yè)還可以獲取大量的產(chǎn)權(quán)和研發(fā)信息，并通過專利交易、維權(quán)等活動獲得更多經(jīng)濟(jì)利益。同時，行業(yè)內(nèi)稀缺的高水平專利人才一人服務(wù)多家企業(yè)，不僅使企業(yè)節(jié)省了人力成本，也提高了人才的利用效率。

三、知識產(chǎn)權(quán)托管制度的建設(shè)思路

1.建立健全的知識產(chǎn)權(quán)托管工作機(jī)制

配備專職知識產(chǎn)權(quán)托管人員，建立知識產(chǎn)權(quán)托管工作網(wǎng)絡(luò);將知識產(chǎn)權(quán)托管工作納人工作目標(biāo)管理之中，加強(qiáng)對知識產(chǎn)權(quán)托管的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和服務(wù)。

2.強(qiáng)化知識產(chǎn)權(quán)托管的政策導(dǎo)向

把知識產(chǎn)權(quán)托管納人科技創(chuàng)新管理工作的全過程。在科技計劃的制定、項(xiàng)目評估審查、合同簽訂等各階段，強(qiáng)化知識產(chǎn)權(quán)托管。

3.有效開展知識產(chǎn)權(quán)托管的宣傳培訓(xùn)工作

有計劃、分層次、分類型地組織開展宣傳培訓(xùn)工作，重點(diǎn)在企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人中開展知識產(chǎn)權(quán)托管內(nèi)容和模式培訓(xùn)，保證企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)管理人員充分理解托管的重要作用，為托管工作的順利開展奠定基礎(chǔ)。

4.建立知識產(chǎn)權(quán)托管平臺

充分利用政府資源和中介機(jī)構(gòu)力量，建立企業(yè)托管信息網(wǎng)絡(luò)共享平臺，方便企業(yè)隨時查詢、跟蹤和監(jiān)督托管事務(wù)的進(jìn)度，提高中介服務(wù)機(jī)構(gòu)托管工作的服務(wù)效率，指導(dǎo)企業(yè)充分利用專利信息資源，開展技術(shù)創(chuàng)新。

5.托管的重點(diǎn)是推動知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化

知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化是企業(yè)創(chuàng)新、發(fā)展和壯大的基礎(chǔ)，是企業(yè)市場競爭的助推器，托管工作的重點(diǎn)是協(xié)助企業(yè)推動知識產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)業(yè)化，充分利用有關(guān)展覽會、博覽會、交易會以及網(wǎng)絡(luò)等渠道，提高知識產(chǎn)權(quán)交易的成功率，為企業(yè)發(fā)展持續(xù)不斷的增加動力。

四、知識產(chǎn)權(quán)托管制度的建設(shè)內(nèi)容

(一)市場預(yù)期

通過社會調(diào)查了解到多數(shù)群眾希望我國知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀有所變革。調(diào)研中，群眾對開展知識產(chǎn)權(quán)托管服務(wù)，給予了充分的肯定。知識產(chǎn)權(quán)托管服務(wù)在未來有很大的發(fā)展空間。

(二)服務(wù)對象

知識產(chǎn)權(quán)托管服務(wù)的對象，大體可分為三類:即國有大型企事業(yè)及合資或獨(dú)資企事業(yè)單位、中小型企事業(yè)單位和個人。

(三)資金的運(yùn)用

資金主要用于托管機(jī)構(gòu)籌建期和運(yùn)營初期，包括幾個方面:租用辦公場地，購置基本設(shè)備，維持中心日常運(yùn)行的經(jīng)費(fèi)等。

篇(3)

近日，招商證券獲證監(jiān)會正式批復(fù)，成為首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的券商之一，這意味著該公司托管業(yè)務(wù)的范圍正式拓展至公募基金、基金專戶、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃等領(lǐng)域。

這是繼2012年10月，在業(yè)內(nèi)首家推出私募交易綜合托管平臺后，招商證券在托管領(lǐng)域取得的又一大突破。因該公司在私募基金托管的資產(chǎn)規(guī)模已做到行業(yè)第一，市場占有率超80%，該公司在資產(chǎn)托管方面已積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)，可以更好的為客戶提供服務(wù)。招商證券表示，將把托管業(yè)務(wù)打造成公司銜接機(jī)構(gòu)客戶的重要服務(wù)平臺，借此整合公司各類金融產(chǎn)品，提供綜合化金融服務(wù)，滿足客戶全方位業(yè)務(wù)需求，并建立起新的服務(wù)模式。

獲得基金托管業(yè)務(wù)資格的先發(fā)優(yōu)勢

證券投資基金（以下簡稱基金）托管，是指由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人，按照法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金履行安全保管基金財產(chǎn)、辦理清算交割、復(fù)核審查資產(chǎn)凈值、開展投資監(jiān)督、召集基金份額持有人大會等職責(zé)的行為。

招商證券是業(yè)內(nèi)首家獲準(zhǔn)開展私募基金托管業(yè)務(wù)的券商。招商證券《私募基金綜合托管服務(wù)方案》于2012年7月在證監(jiān)會組織的創(chuàng)新評審中獲專家一致好評，使得招商證券于當(dāng)年10月取得了“私募基金綜合托管服務(wù)資格”。經(jīng)過一年多的運(yùn)作，招商證券私募基金托管資產(chǎn)規(guī)模位居行業(yè)第一，在券商私募托管行業(yè)市場占有率達(dá)80%以上，為券商開展資產(chǎn)托管積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。招商證券私募基金綜合托管服務(wù)創(chuàng)新實(shí)踐的成功推廣，促成了證監(jiān)會將證券投資基金托管人的范疇拓展至以證券公司為代表的非銀行金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新嘗試。今年3月，證監(jiān)會了《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，允許基金托管業(yè)務(wù)向非銀行金融機(jī)構(gòu)開放，招商證券就開始為申請基金托管業(yè)務(wù)資格作了充分的準(zhǔn)備，明確將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)作為公司的一項(xiàng)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)來開展，籌建了一級的托管部門，打造專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，最終以“準(zhǔn)備工作認(rèn)真、業(yè)務(wù)理念超前、專業(yè)水平過硬、風(fēng)控技術(shù)先進(jìn)”的評價取得了首批非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管的業(yè)務(wù)資格。

開展基金托管業(yè)務(wù)的展望

國內(nèi)資產(chǎn)托管的規(guī)模逐年快速增長，顯現(xiàn)出資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)巨大的潛在商機(jī)。作為首批獲得基金托管業(yè)務(wù)資格的券商，招商證券開展托管業(yè)務(wù)的范疇從原來有限合伙形式的私募基金拓展至公募基金、基金專戶、創(chuàng)新型私募基金、證券公司客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品。招商證券秉著“受人之托，忠人之事”的原則，提出了“用制度規(guī)范運(yùn)作，以專業(yè)提升能力，用創(chuàng)新驅(qū)動業(yè)務(wù)”的服務(wù)理念，通過技術(shù)手段不斷提高與管理人的業(yè)務(wù)交互質(zhì)量及基金產(chǎn)品運(yùn)作效率，同時對托管業(yè)務(wù)的運(yùn)作和流程進(jìn)行精細(xì)化管理，確保公司托管業(yè)務(wù)安全、高效、穩(wěn)定地運(yùn)行。招商證券表示，將托管業(yè)務(wù)打造成公司銜接機(jī)構(gòu)客戶的重要服務(wù)平臺，借此整合公司各類金融產(chǎn)品，提供綜合化金融服務(wù)，滿足客戶全方位業(yè)務(wù)需求，并建立起新的服務(wù)模式，只有這樣，才能在商業(yè)銀行激烈的競爭中脫穎而出，創(chuàng)造券商托管業(yè)務(wù)的未來。

發(fā)展證券公司托管職能是行業(yè)的發(fā)展趨勢

自2012年創(chuàng)新大會后，證券公司一直致力于加強(qiáng)交易、托管結(jié)算等基礎(chǔ)功能的建設(shè)，打造核心競爭力，改變當(dāng)前同質(zhì)化經(jīng)營、靠天吃飯的局面，實(shí)現(xiàn)證券業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在2013年5月相關(guān)業(yè)務(wù)研討會上，證監(jiān)會主席助理張育軍就提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在戰(zhàn)略高度上，重視開展以托管為核心的金融服務(wù)業(yè)，清算、估值、賬戶管理等衍生業(yè)務(wù)將構(gòu)成托管產(chǎn)業(yè)鏈的重要組成部分。

托管業(yè)務(wù)具有不占用經(jīng)濟(jì)資本、收入穩(wěn)定、低成本、業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)顯著、同時又能發(fā)揮證券公司專業(yè)優(yōu)勢的特點(diǎn)，證券公司開展基金托管業(yè)務(wù)，不但能直接增加收入，創(chuàng)建新的盈利模式，還能以托管業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，滿足機(jī)構(gòu)客戶交易支持、創(chuàng)新產(chǎn)品研發(fā)等多元化的業(yè)務(wù)需求。因此，證券公司開展基金托管業(yè)務(wù)是行業(yè)的發(fā)展趨勢。

券商開展基金托管業(yè)務(wù)對行業(yè)發(fā)展有積極的創(chuàng)新意義

一直以來，基金托管業(yè)務(wù)均由商業(yè)銀行壟斷，此次招商證券等券商獲證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的創(chuàng)新，不但開創(chuàng)了證券公司為基金提供托管服務(wù)的先河，還能將基金托管業(yè)務(wù)建設(shè)成為證券公司的基礎(chǔ)職能的業(yè)務(wù)服務(wù)平臺，并構(gòu)建以PB業(yè)務(wù)為核心的機(jī)構(gòu)客戶綜合金融服務(wù)平臺，使客戶通過資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)享受綜合、一體、專業(yè)的綜合金融服務(wù)。

篇(4)

在探討創(chuàng)新服務(wù)的時候，多定義創(chuàng)新服務(wù)為建立一種“新的服務(wù)”，也就是將一種從來沒有過的服務(wù)“新組合”引入現(xiàn)有的服務(wù)過程，使服務(wù)體系發(fā)生變革。創(chuàng)新服務(wù)是產(chǎn)品的延伸，也是增加產(chǎn)品附加價值以及建立忠實(shí)客戶群體和樹立良好企業(yè)形象的有效手段。具體到托管業(yè)務(wù)而言，創(chuàng)新服務(wù)并不是擯棄傳統(tǒng)的基礎(chǔ)服務(wù)和增值服務(wù)，而是綜合了基礎(chǔ)服務(wù)和增值服務(wù)內(nèi)容，根據(jù)客戶特點(diǎn)定制服務(wù)流程，對托管運(yùn)營進(jìn)行“個性化”和“流程化”并重的設(shè)計，以達(dá)到既服務(wù)專業(yè)化，又節(jié)約運(yùn)營成本，暢通信息渠道，挖掘更多客戶價值的預(yù)期目標(biāo)。

創(chuàng)新服務(wù)的基礎(chǔ)——客戶分類管理

托管客戶的分類管理應(yīng)從外部性因素和內(nèi)部性因素兩方面考察。其中，外部性因素主要是指宏觀經(jīng)濟(jì)、保險業(yè)的發(fā)展和保險公司客戶的自身特點(diǎn)等方面，為托管行的不可控因素。內(nèi)部性因素是托管行自身基于客戶的分類對于流程的梳理，對托管行是可控的。根據(jù)保險資金托管的運(yùn)營特點(diǎn)和保險公司的自身特點(diǎn)，對保險資金托管的客戶分類可包括客戶貢獻(xiàn)度、保險公司內(nèi)部治理特征兩個維度。

保險托管客戶貢獻(xiàn)度

基于保險客戶給銀行帶來的收入和成本的分析， 這里提出如下客戶貢獻(xiàn)度計算模型：

客戶貢獻(xiàn)度=托管業(yè)務(wù)收入+托管沉淀資金模擬計價收入-托管運(yùn)營成本

其中，各要素定義如下：

托管業(yè)務(wù)收入：托管產(chǎn)品所形成的托管費(fèi)收入

托管沉淀資金模擬計價收入：托管產(chǎn)品所形成的沉淀資金帶來的收入。具體計算方法如下：

托管沉淀資金模擬計價收入=托管資金日均存款×（托管沉淀資金內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格-托管沉淀資金付息率）

托管運(yùn)營成本：根據(jù)客戶的需求核定運(yùn)營人力成本和系統(tǒng)成本。

在此基礎(chǔ)上還可參考如下指標(biāo)作為輔助的貢獻(xiàn)度指標(biāo)：

托管資產(chǎn)規(guī)模：主要指托管的資產(chǎn)總額，考察方法以同業(yè)占比為主，主要考察托管資產(chǎn)規(guī)模在工、農(nóng)、中、建、交行及中小托管銀行中所占份額。

托管資產(chǎn)種類 ：根據(jù)我國《保險法》第一百零六條規(guī)定：保險公司的資金運(yùn)用必須穩(wěn)健，遵循安全性原則。保險公司的資金主要運(yùn)用于下列形式：a.銀行存款；b.買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券；c.投資不動產(chǎn)；d.國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。各類資產(chǎn)由于清算路徑、賬戶管理、業(yè)務(wù)性質(zhì)的不同，相應(yīng)會有不同的運(yùn)營模式和流程。

保險公司的內(nèi)部治理特征

保險公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。國內(nèi)保險業(yè)市場存在大量的中外合資保險公司，往往涉及到在多地上市或者需要滿足其國外母公司的信息披露要求，這些都需要托管行依據(jù)其獨(dú)特的信息披露方式，設(shè)計相應(yīng)的運(yùn)營模式。

保險公司資金運(yùn)用模式的選擇。資金運(yùn)用模式根據(jù)各家保險公司的具體情況而定，主要有：資產(chǎn)管理公司、內(nèi)設(shè)投資部、委托第三方等三種模式。通過保險資產(chǎn)管理公司來運(yùn)作的模式，是指在保險公司之下設(shè)立專門的保險資產(chǎn)管理公司，由其對保險資金進(jìn)行專業(yè)化、規(guī)范化的運(yùn)作。保險公司內(nèi)設(shè)投資部門的模式，指在保險公司內(nèi)部設(shè)立專門的投資管理部門，并在投資部門內(nèi)按分工和投資業(yè)務(wù)的不同，分成多個分部或小組，具體負(fù)責(zé)本公司的保險資金運(yùn)用活動。委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)作的模式，是指保險公司自己一般不直接從事投資運(yùn)作，而將全部或部分的保險資金委托外部的專業(yè)投資公司管理。只有針對不同的資金運(yùn)用模式設(shè)計托管方案，托管銀行才會更緊密地契合到保險資金運(yùn)用的整個流程體系之中。

客戶分類管理矩陣設(shè)計。本文根據(jù)“客戶貢獻(xiàn)度”和“客戶資金運(yùn)用獨(dú)立性”兩個維度來構(gòu)建托管客戶分類管理的矩陣。每個維度分高、低兩級，由此可將整個客戶群分成4組。其中，本文設(shè)定客戶資金運(yùn)用的獨(dú)立性越高，需要管理的委托成本越大，需要越嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐泄苓\(yùn)營流程及風(fēng)險預(yù)警、績效評估系統(tǒng)來支撐。

Ⅰ類客戶：通常是對托管行貢獻(xiàn)度最低，采用內(nèi)設(shè)投資部或委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的小型保險公司。托管資產(chǎn)規(guī)模較小，客戶本身對托管的理念理解還不夠深入，無法提出專業(yè)的托管需求。對這類客戶，應(yīng)采用基礎(chǔ)的流程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，降低運(yùn)營成本，維護(hù)客戶關(guān)系。

Ⅱ類客戶：對托管行貢獻(xiàn)度較高，但托管資產(chǎn)的運(yùn)作相對簡單或者托管資產(chǎn)的運(yùn)營流程簡單。這類客戶多托管資產(chǎn)規(guī)模較大，托管品種單一，對績效評估、管理會計信息需求較低。因此，從運(yùn)營上來說僅以基礎(chǔ)流程標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)為主。但由于托管費(fèi)收入較高，可能是部分資產(chǎn)托管的大型保險公司，具有很高的增值潛力，應(yīng)切實(shí)保證服務(wù)的準(zhǔn)確性和專用性，配置業(yè)務(wù)較為熟練的客戶服務(wù)人員。

Ⅲ類客戶：該類客戶托管的資產(chǎn)創(chuàng)造托管費(fèi)收入能力較低，但可能采用委托專業(yè)機(jī)構(gòu)投資的運(yùn)作模式，從托管流程的廣度來說，服務(wù)內(nèi)容較為全面，需要延伸服務(wù)流程。應(yīng)該說這類客戶對托管行來說是創(chuàng)造價值相對較低的客戶，應(yīng)特別注意操作備忘錄和協(xié)議的簽訂過程，力爭在運(yùn)營前期理順各個利益相關(guān)者的關(guān)系，確保流程化服務(wù)，降低運(yùn)營成本。

Ⅳ類客戶：這類客戶貢獻(xiàn)度高，資金運(yùn)用的獨(dú)立性高，多是國有大型保險公司通過保險資產(chǎn)管理公司進(jìn)行資金運(yùn)用，資產(chǎn)規(guī)模大，是托管行應(yīng)投入大量專業(yè)技術(shù)力量滿足需求的客戶。對這些客戶應(yīng)制定一對一的服務(wù)方案，前、中、后臺合理維護(hù)客戶的忠誠度，允許在流程化設(shè)計的基礎(chǔ)上添加個性需求。這類客戶是銀行獲得持續(xù)利潤的基石，銀行要將主要資源投入到保持和發(fā)展與這些客戶的關(guān)系上，持續(xù)不斷地向他們提供超期望價值的服務(wù)，力圖長期保持雙贏關(guān)系。

保險資金創(chuàng)新服務(wù)的難點(diǎn)

多家托管行的運(yùn)營問題。2009年初，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在《保險資金托管管理暫行辦法》提出允許一家保險機(jī)構(gòu)按不同的產(chǎn)品和資產(chǎn)種類在不同的托管行中托管。主托管行應(yīng)當(dāng)履行委托人全部托管資金的比例監(jiān)督、數(shù)據(jù)匯總和報送等職責(zé)，輔托管行須協(xié)助主托管行履行職責(zé)。但由于目前各家托管行在會計核算和估值方面采用的系統(tǒng)、方法和標(biāo)準(zhǔn)不同，會在客觀上導(dǎo)致主托管行匯總的表格不符合會計的可比性原則；主托管行需要對輔托管行的數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，但主托管行對輔托管行數(shù)據(jù)真實(shí)性無法負(fù)責(zé)，因此會影響匯總數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性；此外，在投資監(jiān)督方面，主托管行負(fù)責(zé)集中報告，這也會對監(jiān)督報告的時效性產(chǎn)生影響。

主會計方和會計主體的探討。根據(jù)目前保監(jiān)會對保險資金托管中托管行職責(zé)的描述，托管行在會計核算業(yè)務(wù)的職責(zé)應(yīng)為“復(fù)核”。而未來隨著社會分工趨于細(xì)致化和多樣化，在會計主體不變的情況下，承擔(dān)主會計人職責(zé)，承攬保險公司外包的會計核算業(yè)務(wù)也是以后托管業(yè)務(wù)發(fā)展壯大的道路之一。這對托管行的會計核算和風(fēng)險控制能力都提出了更高的要求。

客戶核算、估值及績效考核的差異性。目前各家保險公司的估值標(biāo)準(zhǔn)雖然都符合《新企業(yè)會計準(zhǔn)則》的規(guī)定，但在準(zhǔn)則框架下，具體操作卻有著各自不同的核算、估值原則和標(biāo)準(zhǔn)。現(xiàn)在各托管行對不同保險機(jī)構(gòu)的核算、估值原則采取的是一對一的服務(wù)，即：托管行按照保險機(jī)構(gòu)的需求，在不違反監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上，向不同保險機(jī)構(gòu)提供不同的核算和估值服務(wù)。不同的核算、估值原則，加大了托管機(jī)構(gòu)對核算和估值系統(tǒng)的需求壓力，進(jìn)而減緩了托管行尋求托管服務(wù)系統(tǒng)一體化的進(jìn)程。

保險客戶的投資監(jiān)督問題。《保險公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）》中要求“托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：監(jiān)督保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者違反有關(guān)協(xié)議約定的問題，應(yīng)當(dāng)及時向保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和中國保監(jiān)會報告”。關(guān)于保險境內(nèi)外證券類投資資產(chǎn)監(jiān)督業(yè)務(wù)方面主要存在以下問題：一是法律法規(guī)對托管行職責(zé)界定上要求較模糊；二是對保險公司監(jiān)控指標(biāo)所必需的數(shù)據(jù)提供責(zé)任要求不夠；三是監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)不一致，導(dǎo)致計算口徑不同；四是缺少統(tǒng)一的調(diào)整期規(guī)定；五是投資監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題后，報告路徑及程序尚不清晰；六是對于保險公司境外投資，要求“境內(nèi)托管行監(jiān)督托管人，確保保險資金托管安全”在實(shí)際操作中很難實(shí)現(xiàn)。

托管從業(yè)人員的專業(yè)技能。托管業(yè)務(wù)的競爭，說到底是人才的競爭。目前我國托管業(yè)處于起步階段，各家托管銀行對清算、核算的分工較細(xì)，托管服務(wù)尚未形成統(tǒng)一的流程。雖然近些年在托管行業(yè)中不斷涌現(xiàn)出優(yōu)秀的技術(shù)人才，但這些人員往往專長于某一細(xì)分技術(shù)領(lǐng)域，對托管業(yè)務(wù)缺乏全面性把握。因此發(fā)展托管人才戰(zhàn)略，培養(yǎng)大批懂業(yè)務(wù)、會管理的復(fù)合型人才，成為托管行業(yè)發(fā)展的重要前提。

保險資金托管創(chuàng)新服務(wù)體系設(shè)計

創(chuàng)新體系下的流程一體化和關(guān)鍵服務(wù)差異化

針對保險公司客戶，應(yīng)盡量將客戶同質(zhì)化的需求和托管行的職責(zé)流程一體化，以獲得流程一體化的低成本競爭和批量控制風(fēng)險的優(yōu)勢。對于目前托管銀行系統(tǒng)一體化程度低的問題，應(yīng)創(chuàng)建集托管賬戶管理、清算、核算、風(fēng)控、績效等職能一體化的系統(tǒng)，以高效率的完成托管業(yè)務(wù)流程化改造，盡量少的減少托管運(yùn)營過程中的效率內(nèi)耗。其中的關(guān)鍵點(diǎn)即是保證信息流的連續(xù)性和可比性。此外，對于風(fēng)險預(yù)警、績效評估等關(guān)鍵服務(wù)領(lǐng)域，應(yīng)按照保險客戶分類原則，力爭滿足客戶差異化的精品服務(wù)需求。下面，筆者將以托管運(yùn)營的信息流為線索，試圖設(shè)計滿足流程高效率和服務(wù)差異化并重的創(chuàng)新服務(wù)體系。

公司行為信息。公司行為（Corporate Action，簡稱CA）是由公司發(fā)起并對公司發(fā)行的股票、債券、基金等有價證券有影響的事件，例如：分紅派息、要約收購、更名、發(fā)行新股、召開股東大會等。隨著證券投資日趨全球化、標(biāo)準(zhǔn)化，投資者對及時、準(zhǔn)確、可信任的公司行為信息數(shù)據(jù)的需求日益迫切。托管行必須保證提供公司行為信息的及時、準(zhǔn)確、完整。在目前的托管運(yùn)營現(xiàn)狀下，托管銀行可選擇兩家以上的外部信息提供商，根據(jù)保險客戶需求，自主研發(fā)信息校驗(yàn)系統(tǒng)，針對保險客戶持有的開放式基金、股票、債券、債權(quán)投資計劃等各類投資品種，通過電子郵件、電話、自主研發(fā)的保險資金托管網(wǎng)上服務(wù)平臺等多種渠道，向保險客戶進(jìn)行信息，按照托管協(xié)議、操作備忘錄等條款要求，確保及時完成公司行為信息的收息、確權(quán)等各項(xiàng)工作。

賬戶管理系統(tǒng)。從“托管”一詞的定義能看出安全保管資產(chǎn)是托管職能的首位，對于保險資金運(yùn)用中的賬戶管理職責(zé)，無可厚非是托管行的基礎(chǔ)服務(wù)職能。保險資金可參與投資的市場包括滬深交易所內(nèi)市場和場外市場。賬戶體系構(gòu)架如圖2所示：

作為整個托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)的重要信息源頭，托管行應(yīng)建立整合場內(nèi)、場外各類賬戶信息的全方位賬戶管理系統(tǒng)，切實(shí)改變場外業(yè)務(wù)賬戶信息手工操作，同一類賬戶信息在清算、核算、投資監(jiān)督、績效評估系統(tǒng)，多頭維護(hù)、效率低下且風(fēng)險點(diǎn)較多的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀。

交易指令過濾庫——投資監(jiān)控。保險資金的投資監(jiān)督包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)政策和保險公司投資指引兩個層面，是保險資金運(yùn)用鏈條中有效降低委托成本的手段之一。按照投資監(jiān)督與投資行為發(fā)生的先后順序，業(yè)內(nèi)普遍將保險資金的投資監(jiān)督劃分為事前監(jiān)督、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督。托管銀行應(yīng)建立交易指令過濾庫，在清算指令接收之前，對交易指令是否合規(guī)進(jìn)行篩查，將不合規(guī)指令反饋至指令發(fā)送方，或轉(zhuǎn)為人工干預(yù)處理，從源頭確保保險資金運(yùn)用的合法合規(guī)。當(dāng)然，事前監(jiān)督主要是以場外資產(chǎn)投資為主，對于場內(nèi)業(yè)務(wù)的事前監(jiān)督工作，鑒于目前國內(nèi)的交收制度尚缺乏可操作性。

清算資金劃撥。清算業(yè)務(wù)作為傳統(tǒng)的托管主要業(yè)務(wù)之一，本已屬于比較完善的系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)域，保險資金托管業(yè)務(wù)一體化系統(tǒng)設(shè)計則更注重清算系統(tǒng)產(chǎn)出數(shù)據(jù)的可用性。即清算系統(tǒng)不光能保證各項(xiàng)資金劃撥、交易匹配等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，更要能提供管理有用信息。

核算、估值系統(tǒng)。盡管各家保險公司在原則上都遵循《新企業(yè)會計準(zhǔn)則》的有關(guān)規(guī)定，但在一些具體方法上諸如：債券實(shí)際收益率的計算、結(jié)構(gòu)性存款的核算、成本結(jié)轉(zhuǎn)的方法等方面存在較大差異。因此，托管行在核算、估值問題上應(yīng)投入大量的專業(yè)人員，調(diào)查研究，為保險客戶提供多種方法的選擇，滿足重大客戶多準(zhǔn)則、多系統(tǒng)的對賬服務(wù)要求，為交易后的投資監(jiān)督、績效評估把準(zhǔn)數(shù)據(jù)關(guān)。

資金頭寸預(yù)測服務(wù)。資金頭寸預(yù)測服務(wù)是根據(jù)客戶持有資產(chǎn)的公司行為信息，資金劃撥指令，財務(wù)核算信息及各類資產(chǎn)交易信息，向保險客戶提供預(yù)測期內(nèi)資金頭寸的服務(wù)。這項(xiàng)服務(wù)可以幫助保險客戶更好擺布資金頭寸，更專注進(jìn)行投資決策。該功能需要整合清算系統(tǒng)、核算估值系統(tǒng)和外部市場信息，以提供準(zhǔn)確的預(yù)估頭寸信息。

托管報告服務(wù)。托管報告的主要內(nèi)容包括：一是托管人應(yīng)聲明其在報告期內(nèi)，是否存在任何損害產(chǎn)品持有人利益的行為，是否嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)、合同，完全盡職盡責(zé)地履行了應(yīng)盡的義務(wù)。此條是托管人對自身合規(guī)情況的聲明。二是托管人應(yīng)說明報告期內(nèi)管理人在投資運(yùn)作、產(chǎn)品價值的計算、產(chǎn)品費(fèi)用開支等問題上，是否存在任何損害產(chǎn)品持有人利益的行為，是否嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照合同的規(guī)定進(jìn)行；若管理人未遵守有關(guān)規(guī)定，托管人應(yīng)說明發(fā)現(xiàn)的問題，托管人就此采取的措施及管理人的改進(jìn)狀況。此條是托管人對管理人的合規(guī)運(yùn)作情況發(fā)表意見。三是托管人按照客戶分類管理要求，針對保險資金各投資組合的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、收益分配情況、財務(wù)會計報表、投資組合報告等內(nèi)容發(fā)表意見。

保險資產(chǎn)績效評估報告。績效評價是運(yùn)用一定的評價方法、量化指標(biāo)及評價標(biāo)準(zhǔn)，對投資管理人實(shí)現(xiàn)既定績效目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度，及為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)所進(jìn)行投資活動的執(zhí)行結(jié)果所進(jìn)行的綜合性評價。鑒于托管行績效評估從系統(tǒng)采購到人員培訓(xùn)均需耗費(fèi)大量的精力，因此，可按照客戶分類管理的要求，建立可選菜單項(xiàng)式的績效評估服務(wù)體系。

提供創(chuàng)新服務(wù)的內(nèi)部制度安排

加強(qiáng)稽核部門控制力度。稽核部門是銀行托管業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的重要保障。托管銀行應(yīng)加強(qiáng)稽核部門的控制力度，建立嚴(yán)格的操作程序和合理的工作標(biāo)準(zhǔn)，對保險資金托管創(chuàng)新服務(wù)的全過程進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)規(guī)章制度和操作程序的貫徹執(zhí)行，切實(shí)避免疏漏，重復(fù)、忙亂、差錯等各類情況的發(fā)生。

建立健全規(guī)范的授權(quán)制度。托管行授權(quán)制度是內(nèi)部控制制度的重要組成部分。保險資金托管創(chuàng)新服務(wù)要注重建立和分析具體的業(yè)務(wù)流程，針對業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)設(shè)計專門的授權(quán)崗位。授權(quán)人應(yīng)充分、及時、有效行使權(quán)力，切實(shí)履行內(nèi)控職責(zé)。

加強(qiáng)監(jiān)督機(jī)制。建立嚴(yán)格的監(jiān)督和檢查機(jī)制是做好托管業(yè)務(wù)評估及審計工作的關(guān)鍵。在提供保險資金托管服務(wù)過程中，托管銀行應(yīng)切實(shí)在形式上和實(shí)質(zhì)上保持內(nèi)控監(jiān)督機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，確保內(nèi)控機(jī)制順利運(yùn)行。

以人為本的內(nèi)控制度。員工的職業(yè)道德水平、勝任能力和誠信度是影響托管行內(nèi)部控制環(huán)境的一個非常重要的因素。托管銀行應(yīng)建立以提高員工素質(zhì)和敬業(yè)精神為核心的人力資源管理制度。通過多層次、多渠道的培訓(xùn)，提高員工的政治、業(yè)務(wù)和職業(yè)道德素養(yǎng)；創(chuàng)造公平、擇優(yōu)的用人環(huán)境，健全有利于優(yōu)秀人才脫穎而出的選人用人機(jī)制；嚴(yán)格執(zhí)行績效考核、干部交流、崗位輪換、離任稽核制度，健全員工，尤其是管理人員的考核和監(jiān)督機(jī)制。通過教育與管理、激勵和約束的有機(jī)結(jié)合，不斷提升托管行以人為本的內(nèi)控工作水平。

加強(qiáng)品牌管理，樹立托管服務(wù)品牌

篇(5)

多核安全保護(hù)IDC

馬應(yīng)龍經(jīng)過前期細(xì)致的產(chǎn)品選型、性能評測、功能模擬測試、實(shí)際應(yīng)用環(huán)境穩(wěn)定性測試等工作，最終選擇了Hillstone山石網(wǎng)科提供的解決方案，由Hillstone SG-6000-G2110高性能多核安全網(wǎng)關(guān)作為集團(tuán)辦公網(wǎng)出口及IDC托管服務(wù)器區(qū)的安全設(shè)備。

馬應(yīng)龍?jiān)谵k公網(wǎng)出口部署了Hillstone SG-6000-G2110高性能多核安全網(wǎng)關(guān)，開啟防火墻、流量控制、ISP路由功能，對辦公內(nèi)網(wǎng)訪問互聯(lián)網(wǎng)用戶進(jìn)行高效轉(zhuǎn)發(fā)，并開啟相應(yīng)的帶寬管理策略，保障了關(guān)鍵辦公業(yè)務(wù)，限制了非正常流量，并通過使用ISP路由功能實(shí)現(xiàn)了電信、聯(lián)通互訪，有效地完成了馬應(yīng)龍正常業(yè)務(wù)辦公的支撐任務(wù)。

馬應(yīng)龍通過在IDC托管服務(wù)器群前部署Hillstone SG-6000-G2110高性能多核安全網(wǎng)關(guān)，開啟防火墻、IPS入侵防御功能。馬應(yīng)龍通過設(shè)置嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆阑饓^濾規(guī)則，配合精確的流并行檢測引擎，有效地保證了IDC托管服務(wù)器群的安全。

四大特點(diǎn)提升安全指標(biāo)

1. 高性能安全防護(hù)抗攻擊能力。Hillstone SG-6000-G2110高性能多核安全網(wǎng)關(guān)采用業(yè)界領(lǐng)先的多核Plus G2硬件架構(gòu)，可提供相當(dāng)于數(shù)倍傳統(tǒng)設(shè)備的吞吐率、每秒新建會話數(shù)及最大并發(fā)會話數(shù)，能夠滿足馬應(yīng)龍網(wǎng)絡(luò)中所有對網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的吞吐要求。Hillstone SG-6000-G2110高性能多核安全網(wǎng)關(guān)在性能方面可以達(dá)到每秒處理20萬TCP或50萬UDP的攻擊請求，在極限背景流量情況下仍可以對攻擊流進(jìn)行識別和阻斷，而且系統(tǒng)還將源地址、發(fā)起的攻擊類型、時間等信息都保存到日志，方便日后審計。

2. 先進(jìn)的防火墻安全防護(hù)功能。Hillstone SG-6000-G2110高性能多核安全網(wǎng)關(guān)可以支持防火墻功能，能夠在深度應(yīng)用識別的基礎(chǔ)上對數(shù)據(jù)包進(jìn)行過濾，重點(diǎn)針對重要的Web服務(wù)器進(jìn)行細(xì)粒度的控制；此外，Hillstone SG-6000-G2110高性能多核安全網(wǎng)關(guān)還支持基于用戶的訪問控制，部署在馬應(yīng)龍網(wǎng)絡(luò)后，與系統(tǒng)的認(rèn)證系統(tǒng)整合起來，并根據(jù)不同的訪問用戶類型，來執(zhí)行不同的訪問控制規(guī)則，加強(qiáng)了對應(yīng)用層的防護(hù)。

篇(6)

我社一行20余人14日實(shí)地參觀了縣供銷社供銷超市、鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)開發(fā)項(xiàng)目區(qū)土地托管項(xiàng)目、供銷社、利生集團(tuán)5000畝小麥標(biāo)準(zhǔn)化種植基地、聯(lián)創(chuàng)食品有限公司等現(xiàn)場。縣供銷社徐鋒主任就近兩年來該社在市場經(jīng)濟(jì)條件下如何發(fā)揮供銷系統(tǒng)作用、如何啟動基層社向我們作了詳細(xì)的說明，并圍繞大田作物托管服務(wù)、日用品經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、農(nóng)資經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、社區(qū)綜合服務(wù)體系建設(shè)等作了介紹，最后就目前土地托管服務(wù)工作的整體運(yùn)作和下步工作計劃作了簡單說明。

我社一行20余人15日趕赴武城縣供銷社，學(xué)習(xí)武城縣供銷社從創(chuàng)新經(jīng)營方式，服務(wù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)入手，促進(jìn)當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，增加農(nóng)民收入，全面快速啟動基層供銷社的經(jīng)驗(yàn)和做法。武城縣供銷社劉主任就如何發(fā)揮供銷系統(tǒng)作用、如何啟動基層社向我們作了詳細(xì)的介紹。我們隨后參觀了老城供銷社和甲馬營供銷社，了解了兩個供銷社為農(nóng)服務(wù)的情況。

2天外出參觀學(xué)習(xí)行程安排緊湊，可謂是馬不停蹄，但親眼看到人家的真實(shí)情況，親耳聽到人家的經(jīng)驗(yàn)介紹，感覺這次外出參觀學(xué)習(xí)收獲不小，增長了我們的見識，拓展了我們的思維，利于我社下一步工作開展。

二、學(xué)到的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和成功做法

我社這次外出參觀學(xué)習(xí)，學(xué)到了很多先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和成功做法，縣供銷社和武城縣供銷社各有特色，歸納起來，具體如下：

（一）縣供銷社的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和成功做法

縣供銷社自2010年以來，不斷創(chuàng)新供銷合作社服務(wù)“三農(nóng)”模式，加快構(gòu)建新型農(nóng)村現(xiàn)代經(jīng)營服務(wù)體系，針對當(dāng)前農(nóng)村外出務(wù)工人員多、農(nóng)民種地難，一家一戶分散種植、生產(chǎn)成本高、農(nóng)業(yè)收益低等突出問題，確定了圍繞糧食生產(chǎn)開展土地托管、創(chuàng)新大田作物服務(wù)的發(fā)展模式。由縣供銷社牽頭，鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、基層社、村、企業(yè)集團(tuán)共同組織實(shí)施土地托管，以合同形式把農(nóng)民分散的土地集中起來交給縣供銷社進(jìn)行托管，真正把農(nóng)民從土地上“解放”出來，有效促進(jìn)了農(nóng)業(yè)增效、農(nóng)民增收。

1、明確土地托管內(nèi)容，積極開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)。依托縣供銷社下屬的15處基層社，與農(nóng)民簽訂“托管協(xié)議”，將農(nóng)民分散的土地委托給供銷社統(tǒng)一管理，由基層社成立專業(yè)服務(wù)隊(duì)，全面組織實(shí)施土地播種、收獲、管理等各類農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動，并按成本向農(nóng)民收取一定的勞務(wù)費(fèi)用。為有效提高服務(wù)效率，縣供銷社投資150多萬元購置了播種、澆灌、收割等農(nóng)機(jī)具，并吸收擁有農(nóng)業(yè)機(jī)械的農(nóng)戶組建農(nóng)機(jī)合作社，依托基層社分別成立土地托管服務(wù)隊(duì)，形成了覆蓋全縣，為農(nóng)民實(shí)施統(tǒng)一耕地、噴藥、施肥、灌溉和收割等生產(chǎn)全過程的專業(yè)服務(wù)體系。同時，縣供銷社積極拓展服務(wù)范圍，聯(lián)合農(nóng)業(yè)、農(nóng)機(jī)、農(nóng)資公司、種子公司等部門，為農(nóng)民群眾提供農(nóng)機(jī)購置、新型農(nóng)機(jī)具推廣、維修以及包括測土配方、技術(shù)指導(dǎo)、化肥直供在內(nèi)的農(nóng)化服務(wù)和種子供應(yīng)及新品種推廣，架起了與農(nóng)民之間的橋梁。

2、完善土地托管運(yùn)行模式，有效實(shí)現(xiàn)多方共贏。縣供銷社一是與農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)合作，由龍頭企業(yè)統(tǒng)一供種，縣社有償代種代管代收代存代運(yùn)輸。二是與服裝加工等企業(yè)合作，各基層社建設(shè)廠房，企業(yè)租賃廠房，招收農(nóng)民工進(jìn)行生產(chǎn)。三是基地與企業(yè)合作，實(shí)行種植、加工、銷售一條龍生產(chǎn)。四是為職工、農(nóng)戶辦理“一卡通”業(yè)務(wù)，憑卡可以在縣社所屬網(wǎng)點(diǎn)購買服務(wù)，享受3%-5%的價格優(yōu)惠。

3、積極拓展發(fā)展空間，全面激活供銷社發(fā)展活力。縣供銷社以“土地托管”為主的大田作物服務(wù)模式，激發(fā)了基層社的發(fā)展?jié)摿Γ龠M(jìn)了農(nóng)資經(jīng)營等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，并產(chǎn)生良好經(jīng)濟(jì)效益。

（二）武城縣供銷社的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和成功做法

武城縣供銷社從創(chuàng)新經(jīng)營方式，服務(wù)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)入手，促進(jìn)當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，增加農(nóng)民收入。其下屬老城供銷社2007年組建了農(nóng)樂蔬菜專業(yè)合作社，主要從事蔬菜良種繁育、示范推廣、農(nóng)資服務(wù)、技術(shù)合作培訓(xùn)等。合作社成立至今，功能逐步完善，已成為連接龍頭企業(yè)、基地、農(nóng)民的橋梁紐帶，完成了縣政府交給的發(fā)展辣椒生產(chǎn)、調(diào)整農(nóng)業(yè)種植結(jié)構(gòu)、增加農(nóng)民收入的任務(wù)。甲馬營供銷社根據(jù)農(nóng)民需要，建瓜菜基地，使得每畝土地一年種植兩茬西瓜，一茬蔬菜，畝年收入在1.6萬元左右，大大提高了土地利用率和農(nóng)民收入。

三、今后的工作思路

通過外出參觀學(xué)習(xí)，大家一致認(rèn)為縣供銷社、武城縣供銷社的經(jīng)驗(yàn)和做法非常適合我社，要予以大力推廣，著重做好以下二項(xiàng)工作：

1、以建設(shè)村級服務(wù)站為基礎(chǔ)，積極拓展大田作物服務(wù)范圍

我社及各基層社要狠抓村級服務(wù)站建設(shè)，拓展村級服務(wù)站的服務(wù)范圍，提高服務(wù)功能。全縣十處基層社要成立農(nóng)技推廣中心，承擔(dān)農(nóng)業(yè)技術(shù)指導(dǎo)，化肥、農(nóng)藥、種子配送。要為村級服務(wù)站配置機(jī)械設(shè)備，在銷售化肥、農(nóng)藥、種子、提供技術(shù)指導(dǎo)的同時，承擔(dān)農(nóng)田作業(yè)服務(wù)。我社要聘請農(nóng)業(yè)專家，制定玉米、棉花、小麥等大田作物用肥套餐，村級服務(wù)站做到套餐肥推廣與農(nóng)田作業(yè)服務(wù)相結(jié)合，切實(shí)為農(nóng)民做好服務(wù)工作。

2、以惠民龍鳳面粉企業(yè)為龍頭，全力打造十萬畝高產(chǎn)優(yōu)質(zhì)小麥基地

篇(7)

這家合作社于2008年登記注冊，注冊資金125萬元，社員116人，擁有大型農(nóng)機(jī)25臺（套），中小型機(jī)械40余臺（套）；大型車載式施藥機(jī)2臺（套），中小型施藥機(jī)械114臺（套）；大中小型噴灌機(jī)械設(shè)備60臺（套），實(shí)現(xiàn)了耕、種、管、收一條龍服務(wù)。2012年，該合作社被授予“全國示范合作社”的榮譽(yù)稱號。

該合作社成功運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，對促進(jìn)農(nóng)民專業(yè)合作社發(fā)展有三點(diǎn)啟示：

一、農(nóng)民專業(yè)合作社必須以服務(wù)于農(nóng)村發(fā)展、農(nóng)民生活為根本宗旨

當(dāng)前我國農(nóng)村，大量青壯勞動力外出務(wù)工，造成農(nóng)村勞動力短缺，給農(nóng)業(yè)生產(chǎn)帶來兩大難題：一是平時對農(nóng)作物生產(chǎn)管理的忽視和擱置，當(dāng)病蟲害、草害等農(nóng)作物疫情以及旱澇自然災(zāi)害發(fā)生時，容易造成農(nóng)業(yè)生產(chǎn)損失；二是在夏收、秋收等農(nóng)忙時節(jié)，勞動人員緊缺。

針對這種情況，淮陽縣樂萬家地保姆專業(yè)合作社采取提供耕、種、管、收一條龍機(jī)械化服務(wù)，在土地托管服務(wù)方式上靈活多變，做到既可全面托管，又可單項(xiàng)服務(wù)，僅2011年，該合作社就開展單項(xiàng)托管和全面托管服務(wù)5萬余畝次。

二、農(nóng)民專業(yè)合作社必須以服務(wù)于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)建設(shè)為根本目的

一家一戶的分散經(jīng)營，導(dǎo)致我國農(nóng)民組織化程度低、生產(chǎn)規(guī)模小，當(dāng)面對市場時，勢單力薄，抵御市場風(fēng)險的能力低，農(nóng)民收入得不到保障。農(nóng)民專業(yè)合作社的發(fā)展有利于農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)的推廣應(yīng)用，解決了一家一戶辦不了、辦不好、辦了不合算的問題，還可以為有文化、有技能的青壯年農(nóng)民在農(nóng)村發(fā)展提供平臺。農(nóng)民專業(yè)合作社將農(nóng)村不同利益主體的資金、技術(shù)、勞動力、人才、土地等生產(chǎn)要素集于一體，為促進(jìn)生產(chǎn)要素的優(yōu)化組合和合理配置，推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營健康發(fā)展，建設(shè)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)奠定了良好的基礎(chǔ)。

淮陽縣樂萬家地保姆專業(yè)合作社在淮陽縣的曹河、王樓、鹽場等行政村流轉(zhuǎn)土地4896畝，與多家單位聯(lián)合進(jìn)行優(yōu)質(zhì)麥種植、良種繁育以及科技推廣；該合作社還承擔(dān)了曹河鄉(xiāng)萬畝土地深耕項(xiàng)目、淮陽縣農(nóng)業(yè)局萬畝方高產(chǎn)田創(chuàng)建施藥項(xiàng)目、周口市藥管站新藥試驗(yàn)推廣項(xiàng)目等，都取得了很好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

三、農(nóng)民專業(yè)合作社發(fā)展必須走規(guī)范辦社之路

發(fā)展農(nóng)民專業(yè)合作社，既要重視增加數(shù)量、擴(kuò)大覆蓋面，更要注重提升水平和質(zhì)量，進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)民專業(yè)合作社的自身實(shí)力和發(fā)展活力，提高帶動和服務(wù)能力。