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市場監管建議精品(七篇)

時間:2023-09-05 16:31:18

序論:寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感,挖掘那些隱藏在內心深處的真相,好投稿為您帶來了七篇市場監管建議范文,愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑,助力您的創作。

市場監管建議

篇(1)

1.1農藥經營主體不規范

一是無證無照經營。在農村部分經濟條件好、勞動力富余的農民為了方便周邊群眾,自行采購少量農藥進行銷售,農貿市場流動攤銷點也有存在,這些經營者缺乏辦理證、照的意識,由此出現無證經營。二是農村的經營戶多頭分散進貨,走鄉串村經營,使執法人員難以監管。

1.2農藥市場發育不健全

一是經營戶分布“散”,由于以前沒有合理布局,凡是提出申請經營戶都能通過審批;分布在各鄉鎮的農藥經營網點不合理,有的過多,有的過少。二是經營主體“弱”,由于農藥經營戶多為個體戶,資金、技術、規模都不足,管理能力和整體實力較弱。三是經營行為“亂”,主要是進貨渠道亂,品種亂,價格亂,無序竟爭的現象普遍存在。

1.3農藥經銷人員素質低

有許多農藥銷售人員缺乏基本農資常識,法律意識和責任意識相對較弱,進貨把關不嚴,導致假冒偽劣農藥流入市場。

1.4農藥臺賬建立不規范

經營者存在應付思想,索證索票不夠完善,進銷貨臺賬記錄過于簡單或不記錄,購買的農戶不愿告知真實姓名和聯系方式。

1.5農藥市場監管機制不順暢

一是多頭管理,農藥監管涉及面廣,監管農藥市場有農業、工商、質檢等部門,由于監管聯動機制尚未建立。部門間管理分散,重復檢查,難以形成監管合力。二是發霉的高毒、劇毒、假冒偽劣農藥難以處理,多年存放在辦公室的房間存在著嚴重的安全隱患,目前只能封存,無法處理。

1.6農業執法力量分散,監管工作不到位

當前,秦州區植保植檢站負責農藥經營許可證的審核發證工作,區農業綜合執法大隊負責違法案件的查處。但存在執法人員、執法經費和執法工具配備不全,職能發揮不到位,農業執法力量弱,執法效率低,很難開展經常性執法工作,只能應付一些突出性的檢查整頓工作,影響著農藥市場監管執法工作的全面開展。

2農藥市場監督管理工作的幾點建議

2.1加強法律法規的宣傳培訓

充分利用新聞媒體為農民群眾提供信息和技術咨詢服務,廣泛宣傳《農藥管理條例》《農產品質量安全法》等法律法規,組織執法人員和農業技術推廣人員深入鄉鎮、田間地頭等,結合科技培訓對農藥的安全使用進行技術指導服務,向經銷戶和農民宣講真假偽劣農藥識別、套證侵權、一證多用,無證經營、國家禁用和限用農藥種類、農藥標簽解讀等方面的知識,提高農藥經銷戶的法律意識及農民在購買農藥時的識別能力。

2.2突出農藥市場整治重點

在執法整治中,要以農村代銷店、不定點的游攤、無固定門店的流動商販為重點整治對象,對未取得證照,經營“三無”假劣、過期失效農藥、流動經營等行為堅決予以查處和打擊,堵住非法農藥流入農村市場的源頭。

2.3提高農藥經營準入條件

農藥是特殊的農業生產資料,對農民增收和社會穩定具有重要作用。建議對農藥經營者重新審定農藥經銷標準,按照《農藥管理條例》,對農藥經營條件進行審查備案,要求農藥經營者要有一定資金和技術雙重要求,零售店注冊資本不能低于10萬元,門店要有規范的門頭標識,且面積不小于25m2,倉庫面積不小于50m2。目前農藥經營者多,且自身素質不高,農藥市場品種太多,農民素質普遍較低。對品種知之甚少,農民購買農藥主要靠零售經銷人員的推薦介紹。

2.4建立健全限用農藥銷售可追溯管理制度

加強高毒農藥定點、專柜專帳經營檢查力度,落實高毒農藥銷售實名制。重點檢查高毒農藥是否設置專柜經營、專帳登記,購銷臺帳內容記錄是否規范,對高毒農藥臺帳記錄內容不規范的經營戶進行詳細指導,建立和完善高毒農藥定點專柜經營可追溯管理制度。

2.5加強農藥產品標簽專項檢查整治工作

開展農藥標簽整治檢查行動,重點檢查區域是邊遠鄉鎮、村農藥經營店;重點檢查國家禁限用農藥、農藥產品有效成分不足或隨意添加其它不明成分、種類與登記不符、冒用農藥登記證號、假劣農藥、標簽不合格農藥。每年完成抽檢農藥產品標簽100個。對在檢查中發現經營標簽嚴重不合格農藥產品的經營戶,給予警告和處罰,并責令其將不合格農藥產品,返回廠家,立即停止經營銷售。

2.6建立健全農藥市場監管長效機制,不斷提高執法效能

一是全面落實市場監管責任制,通過層層簽訂責任書,明確執法人員各自的責任和義務。二是繼續完善“兩帳一卡一書”制,實現農藥可追溯管理,確保農民購買放心農藥。三是做好農藥質量抽樣檢測工作,明確農藥為重點商品,將農藥質量監管工作重心,由事中監管和事后懲罰轉移到事前防范。四是健全經營許可證年檢制度,對不符合規定的農藥經銷店自然淘汰出局,提高市場的準入標準。

2.7設立農藥市場監督管理專項經費

篇(2)

【關鍵詞】證券市場 監管體系 改進建議

2015年6月股災暴露出我國證券市場監管體系存在諸多問題,究其根本在于監管體系不夠完善。較于國外證券市場監管體系,我國監管體系仍不成熟,且有些監管模式已不適應當下市場狀況,以至市場有所動蕩時,就會全民恐慌,牽一發而動全身,極易引發金融危機。要從源頭上防范證券市場的不良發展,該從證券市場的監管體系上進行實質性的改革,全方面做到事前、事中及事后監管,減少監管盲點,杜絕監管無為的現象。研究近年國外證券市場的改進方案,考慮我國證券市場的發展特色,細化我國證券市場監管體系的改進也許是條可行的道路。

一、美國證券市場監管體系改進的借鑒

2008年金融危機爆發后,美國政府分別提出《金融監管體系現代化藍圖》和《金融監管改革――一個新的基礎》,奠定了美國證券市場監管體系改進的基本思想。其中最關鍵的一項改進是監管出發點的轉變,由原來的從局部風險監管變為以系統風險為中心展開全面監管。具體舉措是設立系統風險監控機構,即金融服務監督委員會。此委員會完全處于目前存在的監管機構之上,均由各相關監管機構部門首腦組建成委員會成員。系統風險監控機構會定期舉行會議,通過信息引導來規范市場,甚至提供風險預警和行動建議。在監管范圍上,除了兼顧保護大眾投資者,將市場上的機構、產品,特別是經驗豐富的投資者從事的范圍一并歸為監管對象。在監管方法上,實行監管對象分類監管,比如對有系統影響力的金融機構進行特別監管。對于金融市場,不僅建立了統一的清算系統,還放開全面的市場信息,提高市場透明度。

美國的證券市場監管體系改革雖有可取之處,但也存在局限性,例如監管機構重組和州政府監管領域都未曾涉及。

二、對于我國證券市場監管體系的改進建議

證券市場在國民經濟中的作用和地位越來越重要。特別是對于我國現處于大國經濟地位的鞏固期,證券市場的穩定也直接影響著我國國際地位的穩定和提升。所以加強我國證券市場的監管,完善證券市場的監管體系是當前資本市場發展的首要任務。結合美國證券市場監管體系的改進方案及我國證券市場的特色形勢,為完善證券市場監管體系,特提出以下改進建議。

(一)樹立證券市場監管的公平與公正基本觀,嚴控監管人員的選拔

從證券監管部門的人員選拔開始就要嚴加把控,不僅要選拔出符合證券市場基本素質要求的監管從業人員,更要注重加強監管人員的專業度培養,突出對職業操守的高要求。監管從業人員在選拔時要特別注意對其證券市場理論知識和實踐經驗的考核,既要有務實的作業之風,又要有敢于創新的精神。樹立證券市場監管的公平與公正基本觀必須從選撥監管部門從業人員的源頭開始抓起,夯實監管部門的監管職責。

(二)加強監管的法制環境建設,提高市場擾亂者的風險成本

我國證券市場法制體系仍有所欠缺,基本法律《證券法》以及其他相關的配套法律也需要進一步加以完善。為了便于監管和規范市場,《公司法》也需要對照《證券法》相關條例進行適當的修改。證券部門有責任輔助我國立法部門不定期根據市場現狀來編制適宜的監管法律法規。

(三)合理分配監管權及改善監管結構

我國證券市場的復雜性和獨特性不僅要求具備獨立的監管主體,也需要有統一匹配的監管結構。比如證監會和銀監會雖分管不同的領域,但由于資本的流動性不是單一維度的,以資本市場的健康發展為前提下,各部門在分散專職監管的基礎上加強溝通和協調工作就顯得尤其重要。

(四)重視監管績效,對監管者采取獎懲分明

我國監管部門具有鮮明的政府特色,擁有對市場經濟利益相關的游戲規則制定、上市審批、業務核準、資格認定、違規查處等權力。權力集中就會導致監管無效率,形式官僚。為避免這種結果應該實行監管考核機制,將監管績效規范化,對于監管得力的行為給予及時的褒獎,對于監管不力的行為追究相應的責任,給予適當的懲罰。讓監管部門提高監管的執行力,將監管過程公開化透明化。

(五)構建多維監管角色,提升社會監督者的參與度

保持監管主體的獨立性的主基調下,應提倡社會監管廣泛化。這就要求加強對投資者證券市場法律法規普及和維權意識教育,建立證券市場社會參與者的輔助監管功能,暢通社會人員的監督反饋渠道,達到主以證監會,輔以地方監管部門和自律機構,散以社會參與者的多維監管角色。

(六)重視證券市場基礎建設

重視證券市場的基礎建設是促進證券市場健康發展的根本,同時也能從源頭上降低監管成本。加強證券市場的建設首先要完善公司法人治理結構,提高上市公司的質量。主要體現在上市公司經營機制的轉換,建議現代企業制度,股權多元化,完善法人治理結構,提高公司盈利能力。同時也要形成公司自覺對全體股東負責,以股東利益最大化為目標的經營理念。其次,提高會計標準,完善信息披露,增強市場運行的透明度,實現與國際接軌發展目標。最后,我國市場體系比較單一,對多層次市場體系的建設訴求較大,需要有效利用互聯網工具強化我國證券市場基礎設施建設,進一步豐富市場體系。

(七)利用高校資源開發一站式投資者權益維護服務平臺

充分發揮財經類院校金融資本輔助服務職能。利用高校資源開發一站式投資者權益維護服務平臺,既可以利用財經院校的專業市場知識為投資者者提供最直接便利的幫助,又可以加強在校生證券市場權益維護意識,為建設發展健康的證券市場的提供備選人才庫。

(八)凈化信息傳播渠道,強化自媒體的信息責任歸屬意識

監管部門除了對市場參與者進行得力監管外,還需要加強對媒體的監管,凈化證券市場相關信息的傳播渠道,規范、約束新聞媒體的報道。對于不當報道造成的市場波動應該嚴厲追究其責任。我國證券市場投資者尚不夠成熟,自媒體不負責的誤導性言論會導致中小散戶遭受巨大損失,不利于證券市場的良性發展,從長遠角度來說也不利于社會的安定。因此強化自媒體的信息責任歸屬意識在現階段不成熟的市場顯得尤為重要。證券監管部門有義務將媒體整頓成輔助市場健康發展的穩定劑,從而提高監管的效率。

參考文獻

[1]袁朝陽.股指期貨創新與證券市場監管研究[D].華中師范大學,2013.

[2]馬驍.中美兩國證券監管制度比較研究[D].東北師范大學,2013.

[3]張艷.中國證券市場信息博弈與監管的研究[D].四川大學,2003.

篇(3)

摘 要:我國證券市場起步晚,發展快,市場的監管力度和監管水平尚未適應快速發展的市場需求。本文主要分析了我國證券市場監管制度存在的問題,并提出了完善的對策建議。加強證券市場的監管,對我國證券市場的發展有著重要的意義。

關鍵詞 :證券市場 監管制度 問題 建議

引言

對證券市場監管制度的研究是證券市場發展的客觀需要。證券市場的行情變幻莫測,波動性很大,不確定性因素很多。在證券市場中,投機性與投資性并存,這種特點決定了證券市場的高風險性。證券市場的反常變化通常會導致市場風險,這對社會經濟會造成很大的沖擊力和破壞力。

我國證券市場雖然起步比較晚,但是發展速度很快。然而證券投資者的心理和行為不成熟,證券從業者的技術知識水平不夠高,證券市場的監管力度和監管水平未健全等因素都未適應快速發展的市場需求。證券市場對高風險的預警機制和調控機制還未形成。因此,對我國證券市場監管制度的研究對我國證券市場的發展有著特別的意義。

1、我國證券市場監管制度存在的問題

我國證券市場監管不夠到位,還有許多不足之處,如法律體系不健全,監管行為不規范,自律監管機制缺乏獨立性,缺乏對投資者的保障機制等問題的存在。

1.1 證券市場政策法律體系不健全

證券市場監管法律法規體系應隨著市場的實際情況進行革新和修改,而不應該是一成不變的。國外證券監管部門大都設有相應的評估機構,專門負責對政策法規可能產生的影響進行定性與定量分析評價,從而對其進行調整。我國則缺乏評價這一步驟,出臺的政策與實施結果偏差往往比較大,從而對市場產生意想不到的影響。

1.2 證券市場監管部門監管行為不規范

證券市場監管部門是政府這個“有形之手”對市場自我調整的補充與完善,也是對證券市場活動中各個主體行為的限制和約束。監管機構的監管要具有一定的透明度,而我國屬于集中性的監管機制,高度集權則導致立法以及相應的執法決策行為和程序方面的隱秘性,也就導致監管制度透明度差的問題。

1.3 自律監管機構缺乏獨立性

我國證券交易所和證券業協會等行業內自律組織普遍缺乏獨立性,從而導致其無法真正全面地發揮組織自律職能。這種情況主要是因為監管機構權力來源的政府化,自律組織的內部人員逐漸地官僚化發展,自律機構內部機制的不完善以及部分行政手段的過度干預或是法律手段作用的弱化等原因導致的。

1.4 投資者的保障機制較缺乏

證券市場的投資者大多是中小投資者,中小投資者專業素質較差,對虧損的承受能力較低,情緒容易波動。我國證券市場缺乏對中小投資者保護的制度安排,也沒有建立相應的保護制度。應該通過投資者教育機制和投資者訴訟機制加強對投資者的保護。投資者教育機制是指對投資者進行證券市場基礎知識和風險交易等相關知識的教育,幫助投資者熟悉市場、認識規律,增強其自我保護能力。而投資者訴訟機制,則是指投資者可以通過訴訟等方式,維護自己的權益,更容易得到賠償。

2、我國證券市場監管制度的完善建議

證券市場在國民經濟的發展中發揮著重要的作用,只有不斷完善我國證券市場的監管制度,才能保障我國國民經濟的健康發展。根據我國證券市場監管制度存在的問題,提出幾點完善建議:

2.1 加強對證券市場法律法規體系的建設

我國證券市場逐漸向自由化和國際化方向發展。為保障我國證券市場的健康發展,需要建立一個較完善的監管法律法規體系。首先,需要相關的監管機構、交易所和等級結算公司制定相應的法規、規章和規則。其次,需要司法機關進行民事責任認定。還需要有財政、稅收、金融等相關部門和機構的配套措施。在構建證券市場監管的法律體系時,一定要注意法律的有效性,這樣構建的法律體系才能具有可操作性、便捷性和經濟性。健全合理的法律體系,不僅能夠保障我國證券市場健康有序的發展,還能完善民事賠償制度,保護投資者的合法權益。

2.2 加強證券業的自律監管意識

證券行業是一個風險相對較高的行業,同時也是一個充滿了誘惑力的行業。只有加強證券業的自律監管意識,才能有效的減少行業中違法違規現象的發生。證券行業自律組織的自律功能對于我國證券市場的發展有著非常重要的意義。首先,它能夠減輕政府的監管負擔,增進政府在監管方面的權威性。其次,它能夠提高證券市場的道德水平,行業內部通過道德標準和守則來自我約束,改善組織內部成員的行為規范。再者,自律組織的自律功能能夠從根本上減少違法違規現象的發生。

2.3 加強對投資者利益的保護

我國證券市場的投資者以中小散戶比例較大,中小投資者專業素質較差,對虧損的承受能力較低,情緒容易波動,應逐步建立保護投資者的教育機制和訴訟機制。監管機構應探索出一種適合中國國情的保護投資者的教育機制,來加強投資者相關知識的方面。培育證券訴訟機制,充分發揮投資者的監管作用,營造證券市場社會監督環境,從制度上約束發型主體、中介機構甚至監管機構的行為。

2.4 加強國際監管合作

自從我國正式加入WTO,我國全面開放了證券市場,這是一把雙刃劍,有利又有弊。一方面,會使我國證券市場更加規范和成熟,從而促進我國整體的對外開放和經濟增長。另一方面,由于我國證券市場發展還不夠成熟,全面開放證券市場,對于我國來說是一個嚴峻的挑戰。墨西哥、泰國、印度尼西亞、馬來西亞和菲律賓等新興市場國家發生的金融危機應引起我國足夠的重視。在今后的證券市場的發展中,應進一步加強擁護各國證券監管機構的合作與交流,協調監管法律法規,統一監管原則和標準,適應加入WTO后開放證券市場的國際環境,以增強我國證券市場抵御國際金融風險的能力。

3、結論

伴隨著我國證券市場的高速發展,證券市場監管的問題日益突顯出來。本文主要分析證券市場監管制度存在的問題,并提出相應的完善建議,對我國證券市場的發展有著重要的意義。

參考文獻:

[1]仲媛媛.我國證券市場的監管制度研究[D].合肥工業大學,2007.

[2]王天琪.我國證券市場監管分析[D].吉林財經大學,2012.

篇(4)

    關鍵詞:證券市場;自律監管;行政監管

    證券市場作為金融市場的重要組成部分,對國民經濟的發展起著及其重要的推動作用。證券市場特有的籌集資金、資產重組、公司價值發現及風險提示等功能是市場經濟條件下,一國經濟健康、穩定運行的必要條件。由于證券市場運作機制復雜、資本虛擬性等原因,產生風險的可能性極大。實踐表明對證券市場進行監管可以提高運行效率,防范和化解風險,使證券市場更好地為國民經濟服務。

    一、公共利益論簡述

    公共利益論是二十世紀二十年代世界性經濟金融危機之后提出的。這種理論認為,監管的基本出發點就是要維護社會公眾的利益,而公眾利益涉及千家萬戶、各行各業,維護公眾利益只能由國家法律授權的機構來行使。市場難免存在缺陷,純粹的自由市場必然會導致自然壟斷與社會福利的損失,并且還存在外部效應和信息不對稱帶來的公平問題。在現實經濟中通常存在以下幾個方面的市場失靈:自然壟斷。假設在社會理想的產出水平下,只有一個廠商從事生產,該產業的生產成本最小化,那么此時的市場就是自然壟斷市場。處于該行業中的每個公司都會在利益驅動下爭相兼并擴張,之后形成壟斷市場而不是自由競爭的市場。壟斷者通過限制產量、抬高價格,使商品價格超過邊際成本而獲取超額利潤,必然帶來導致市場效率的喪失。"外部效應。外部效應是指未被交易雙方包括在內的額外成本或額外收益。在提供商品及服務時,如果社會利益或成本與私人利益或成本之間存在差異,那么自由競爭就無法實現資源的有效配置。盡管私人之間可能通過協議來解決外部效應問題,但達成協議的交易費用往往過高,而市場監管卻能有效地消除外部效應。信息不對稱。在商品生產者和消費者之間,信息分布往往不對稱,一般而言生產者比消費者擁有更多的信息。生產者從自身的利益出發,而不是按優質優價的原則來出售商品。這樣在相同的價格水平下,銷售質量更好的生產者被迫退出市場以逃避損失,而質量較差的生產者則乘機占領市場,出現“劣貨驅逐良貨”的現象。信息不對稱要求更多的信息披露,使消費者能夠據此區分產品質量的高下,監管正是消除信息不對稱的有效方法。由于市場存在上述缺陷,公共利益論認為在市場失靈的情況下對其實施監管能提高公共利益。

    二、我國證券市場監管的現狀及存在的主要問題

    以前,證券市場監管主要由中國人民銀行主管,體改委、國家工商局等其他政府機構及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國務院證券委和中國證監會以后,證券監管由國務院證券委負責,中國證監會作為證券委的執行機構,承擔起對我國證券市場的監管任務。國務院撤銷了證券委,同年確認中國證監會為證券監管的主管機關。隨著證券市場的發展,我國證券法律制度也逐步建立起來,如《公司法》、《國庫券條例》、《股票發行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開發行股票公司信息披露制度》、《證券市場禁入制度》等一系列證券法律法規均已頒布執行。作為根本大法的《證券法》的出臺,進一步確立了中國證券市場法律規范的框架。以滬深交易所設立為標志,中國證券市場短短十幾年走過了國外證券市場上百年的自然演進的發展過程,應當說政府的積極推進功不可沒,然而毋庸諱言,年輕的中國證券市場在快速成長的過程中還存在不少問題:!監管制度缺乏長遠規劃。中國證券市場從無到有,發展到現在的規模,成績斐然。然而,由于市場發展迅猛,政府監管部門疲于應付大量繁雜的日常事務性工作,不經意忽略了對市場發展急待解決的根本的監管制度建設。為了盡快解決一些短期凸#顯的問題,往往采取急救辦法,甚至以行政命令的方式強行調控市場,雖然暫時緩和了事態,但是很可能為日后的市場發展和監管工作帶來了意想不到的隱患。監管存在滯后性和弱效性。盡管我國證券監管機構近年來加大了對欺詐與操縱的打擊力度,但行政監管往往是事后監管,監管存在顯著的滯后性和弱效性。

    滯后性。從違規行為的發生到監管機構做出處罰,往往歷時彌久,監管行為存在明顯的滯后性。如“中科創業”、“億安科技”操縱股價行為在發生數年以后才被發現,而“瓊民源”事件的查處過程竟長達兩年。另一方面,監管力量相對有限,調查費用不菲,一些市場欺詐行為未被處理,成為漏網之魚,使違法者產生僥幸心理,鋌而走險。

    弱效性。對違規行為處罰顯得過輕。如民源海南公司動用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價非法獲利))萬元,查處后除了沒收非法所得以外,僅處以警告和罰款了事。實際上,對上市公司違規行為的處罰卻轉嫁到公司股東身上,并無過錯的中小股東往往受害最深。對應承擔直接責任的違規公司的高管人員處罰過輕,弱化了監管效果。"證券監管決策缺乏科學性。目前我國的證券監管體制決定了中國證監會是證券市場的唯一監管機構,一方面提高了證券監管決策實施的權威性,但另一方面卻可能有損決策的科學性。我國的證券監管機構作為政府代表,除了承擔監管職責以外,還擔負著培育和完善證券市場的職能,而當前經濟體制改革中的焦點問題———金融體系的創新與改革———是一項牽涉到方方面面的系統工程,這些背景決定了不同領域的金融法規政策之間存在高度的相關性和制約性。比如,證監會的某項措施可能符合單一證券監管目標的最優化,但由于與其他金融管理機構處于分割狀態,其監管決策未必能達到國家整體金融及經濟發展的最佳效果,因此證券監管決策缺乏科學性在所難免。對投資者的保護機制不夠完善。

    海外成熟的證券市場對投資者的保護主要有以下幾個途徑:

    投資者教育機制。對投資者在證券市場基礎知識、證券法律法規等方面加強教育,尤其是加強市場風險教育,有利于投資者熟悉市場、認識市場運作的客觀規律,就像對適齡兒童進行系統的免疫接種一樣,打預防針對增強自我保護能力大有好處。投資者訴訟機制。投資者可以通過集團訴訟等方式,對作出虛假信息披露的公司提起訴訟,并且比較容易獲得相應的賠償。投資者賠償機制。國外的證券市場通常設有賠償基金:一方面,可以提高投資者入市的積極性;

    另一方面,可以構建防范系統風險的緩沖機制,由市場風險引起的損失可以得到有效的賠償。

    目前,我國的投資者教育機制剛剛起步,投資者訴訟機制和賠償機制還未真正建立并發揮作用。

    三、完善我國證券市場監管的對策建議

    證券市場在國民經濟中的地位和作用越來越重要,可以預見隨著證券市場的發展證券監管將面臨前所未有的挑戰。與中國證券市場的實際情況相適應的高效率的證券監管是保障我國證券市場健康發展的重要前提。

    以下從監管法律制度建設、上市公司監管、獨立董事制度、證券市場監管體制等四個方面提出完善我國證券市場監管的對策和建議:對證券市場監管法律制度建設問題,應從以下方面入手:

    確立證券市場監管機構的法律地位,進一步明確證券監管機構法律地位的條款和細則;加強立法建設,增強證券監管法律制度體系的完備性和配套性,提高法律體系的統一性和整體性;增強證券監管法律法規的科學性和可操作性,強化法制內容的實效性;-’建立健全證券監管法律法規的實施機制,杜絕有法不依的現象,加大執法力度;適應證券網絡化和市場開放的發展趨勢,盡快制訂適宜的相關監管規章制度。!從規范和發展兩方面抓好上市公司的監管工作。在加強上市公司監管的同時,努力為上市公司的健康發展創造良好的外部環境,以監管激勵上市公司持續發展。加強證監會派出機構監管職能,建立健全派出機構監管績效考評機制。重點加強上市公司信息披露監管,增強信息披露的有效性。加強上市公司監管的制度建設,切實搞好上市公司監管工作。"獨立董事制度。

    首先,確立獨立董事應有的社會地位,提高獨立董事參與上市公司最大決策的程度,培育并建立獨立董事人才庫;

    其次,明確區分獨立董事與監事會的不同職責,充分發揮獨立董事在上市公司規范運作中的作用;

    最后,加強關于獨立董事的法規和各項規章制度落實的監督,完善獨立董事制度運行的外部環境。

    #建立一個主體多元化,結構多層次,相互協調又相互制衡的高效的證券市場監管體制,逐步改變目前僅由證監會單方面壟斷監管規則制訂的局面,縮小行政監管直接作用于市場的范圍。讓證券交易所和證券業協會等自律監管主體來填補行政監管收縮后留下的空白,強化自律監管對行政監管的制衡,多方面約束并盡可能減少政府機構執法中腐敗現象的發生。除了上述幾個方面的問題以外,值得一提的是,對監管者的監督在我國幾乎還是一片空白,因此要努力推動監管的法制化和市場化,建立有效的權力制衡機制,包括內部制衡機制和外部制衡機制,保障公眾及媒體的監督權力,強化社會輿論監督。

    參考文獻

    曹鳳岐等,證券投資學(第二版)北京:北京大學出版社,

    鄭燕洪,信息不對稱、道德風險與市場紀律———國際金融監管新趨勢的模型解析特區經濟

篇(5)

關鍵詞:證券市場;自律監管;行政監管

證券市場作為金融市場的重要組成部分,對國民經濟的發展起著及其重要的推動作用。證券市場特有的籌集資金、資產重組、公司價值發現及風險提示等功能是市場經濟條件下,一國經濟健康、穩定運行的必要條件。由于證券市場運作機制復雜、資本虛擬性等原因,產生風險的可能性極大。實踐表明對證券市場進行監管可以提高運行效率,防范和化解風險,使證券市場更好地為國民經濟服務。

一、公共利益論簡述

公共利益論是二十世紀二十年代世界性經濟金融危機之后提出的。這種理論認為,監管的基本出發點就是要維護社會公眾的利益,而公眾利益涉及千家萬戶、各行各業,維護公眾利益只能由國家法律授權的機構來行使。市場難免存在缺陷,純粹的自由市場必然會導致自然壟斷與社會福利的損失,并且還存在外部效應和信息不對稱帶來的公平問題。在現實經濟中通常存在以下幾個方面的市場失靈:自然壟斷。假設在社會理想的產出水平下,只有一個廠商從事生產,該產業的生產成本最小化,那么此時的市場就是自然壟斷市場。處于該行業中的每個公司都會在利益驅動下爭相兼并擴張,之后形成壟斷市場而不是自由競爭的市場。壟斷者通過限制產量、抬高價格,使商品價格超過邊際成本而獲取超額利潤,必然帶來導致市場效率的喪失。"外部效應。外部效應是指未被交易雙方包括在內的額外成本或額外收益。在提供商品及服務時,如果社會利益或成本與私人利益或成本之間存在差異,那么自由競爭就無法實現資源的有效配置。盡管私人之間可能通過協議來解決外部效應問題,但達成協議的交易費用往往過高,而市場監管卻能有效地消除外部效應。信息不對稱。在商品生產者和消費者之間,信息分布往往不對稱,一般而言生產者比消費者擁有更多的信息。生產者從自身的利益出發,而不是按優質優價的原則來出售商品。這樣在相同的價格水平下,銷售質量更好的生產者被迫退出市場以逃避損失,而質量較差的生產者則乘機占領市場,出現“劣貨驅逐良貨”的現象。信息不對稱要求更多的信息披露,使消費者能夠據此區分產品質量的高下,監管正是消除信息不對稱的有效方法。由于市場存在上述缺陷,公共利益論認為在市場失靈的情況下對其實施監管能提高公共利益。

二、我國證券市場監管的現狀及存在的主要問題

以前,證券市場監管主要由中國人民銀行主管,體改委、國家工商局等其他政府機構及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國務院證券委和中國證監會以后,證券監管由國務院證券委負責,中國證監會作為證券委的執行機構,承擔起對我國證券市場的監管任務。國務院撤銷了證券委,同年確認中國證監會為證券監管的主管機關。隨著證券市場的發展,我國證券法律制度也逐步建立起來,如《公司法》、《國庫券條例》、《股票發行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開發行股票公司信息披露制度》、《證券市場禁入制度》等一系列證券法律法規均已頒布執行。作為根本大法的《證券法》的出臺,進一步確立了中國證券市場法律規范的框架。以滬深交易所設立為標志,中國證券市場短短十幾年走過了國外證券市場上百年的自然演進的發展過程,應當說政府的積極推進功不可沒,然而毋庸諱言,年輕的中國證券市場在快速成長的過程中還存在不少問題:!監管制度缺乏長遠規劃。中國證券市場從無到有,發展到現在的規模,成績斐然。然而,由于市場發展迅猛,政府監管部門疲于應付大量繁雜的日常事務性工作,不經意忽略了對市場發展急待解決的根本的監管制度建設。為了盡快解決一些短期凸#顯的問題,往往采取急救辦法,甚至以行政命令的方式強行調控市場,雖然暫時緩和了事態,但是很可能為日后的市場發展和監管工作帶來了意想不到的隱患。監管存在滯后性和弱效性。盡管我國證券監管機構近年來加大了對欺詐與操縱的打擊力度,但行政監管往往是事后監管,監管存在顯著的滯后性和弱效性。

滯后性。從違規行為的發生到監管機構做出處罰,往往歷時彌久,監管行為存在明顯的滯后性。如“中科創業”、“億安科技”操縱股價行為在發生數年以后才被發現,而“瓊民源”事件的查處過程竟長達兩年。另一方面,監管力量相對有限,調查費用不菲,一些市場欺詐行為未被處理,成為漏網之魚,使違法者產生僥幸心理,鋌而走險。(’弱效性。對違規行為處罰顯得過輕。如民源海南公司動用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價非法獲利))萬元,查處后除了沒收非法所得以外,僅處以警告和罰款了事。實際上,對上市公司違規行為的處罰卻轉嫁到公司股東身上,并無過錯的中小股東往往受害最深。對應承擔直接責任的違規公司的高管人員處罰過輕,弱化了監管效果。"證券監管決策缺乏科學性。目前我國的證券監管體制決定了中國證監會是證券市場的唯一監管機構,一方面提高了證券監管決策實施的權威性,但另一方面卻可能有損決策的科學性。我國的證券監管機構作為政府代表,除了承擔監管職責以外,還擔負著培育和完善證券市場的職能,而當前經濟體制改革中的焦點問題———金融體系的創新與改革———是一項牽涉到方方面面的系統工程,這些背景決定了不同領域的金融法規政策之間存在高度的相關性和制約性。比如,證監會的某項措施可能符合單一證券監管目標的最優化,但由于與其他金融管理機構處于分割狀態,其監管決策未必能達到國家整體金融及經濟發展的最佳效果,因此證券監管決策缺乏科學性在所難免。對投資者的保護機制不夠完善。海外成熟的證券市場對投資者的保護主要有以下幾個途徑:

投資者教育機制。對投資者在證券市場基礎知識、證券法律法規等方面加強教育,尤其是加強市場風險教育,有利于投資者熟悉市場、認識市場運作的客觀規律,就像對適齡兒童進行系統的免疫接種一樣,打預防針對增強自我保護能力大有好處。投資者訴訟機制。投資者可以通過集團訴訟等方式,對作出虛假信息披露的公司提訟,并且比較容易獲得相應的賠償。投資者賠償機制。國外的證券市場通常設有賠償基金:一方面,可以提高投資者入市的積極性;另一方面,可以構建防范系統風險的緩沖機制,由市場風險引起的損失可以得到有效的賠償。目前,我國的投資者教育機制剛剛起步,投資者訴訟機制和賠償機制還未真正建立并發揮作用。

三、完善我國證券市場監管的對策建議

證券市場在國民經濟中的地位和作用越來越重要,可以預見隨著證券市場的發展證券監管將面臨前所未有的挑戰。與中國證券市場的實際情況相適應的高效率的證券監管是保障我國證券市場健康發展的重要前提。以下從監管法律制度建設、上市公司監管、獨立董事制度、證券市場監管體制等四個方面提出完善我國證券市場監管的對策和建議:對證券市場監管法律制度建設問題,應從以下方面入手:

確立證券市場監管機構的法律地位,進一步明確證券監管機構法律地位的條款和細則;加強立法建設,增強證券監管法律制度體系的完備性和配套性,提高法律體系的統一性和整體性;增強證券監管法律法規的科學性和可操作性,強化法制內容的實效性;-’建立健全證券監管法律法規的實施機制,杜絕有法不依的現象,加大執法力度;適應證券網絡化和市場開放的發展趨勢,盡快制訂適宜的相關監管規章制度。!從規范和發展兩方面抓好上市公司的監管工作。在加強上市公司監管的同時,努力為上市公司的健康發展創造良好的外部環境,以監管激勵上市公司持續發展。加強證監會派出機構監管職能,建立健全派出機構監管績效考評機制。重點加強上市公司信息披露監管,增強信息披露的有效性。加強上市公司監管的制度建設,切實搞好上市公司監管工作。"獨立董事制度。首先,確立獨立董事應有的社會地位,提高獨立董事參與上市公司最大決策的程度,培育并建立獨立董事人才庫;其次,明確區分獨立董事與監事會的不同職責,充分發揮獨立董事在上市公司規范運作中的作用;最后,加強關于獨立董事的法規和各項規章制度落實的監督,完善獨立董事制度運行的外部環境。#建立一個主體多元化,結構多層次,相互協調又相互制衡的高效的證券市場監管體制,逐步改變目前僅由證監會單方面壟斷監管規則制訂的局面,縮小行政監管直接作用于市場的范圍。讓證券交易所和證券業協會等自律監管主體來填補行政監管收縮后留下的空白,強化自律監管對行政監管的制衡,多方面約束并盡可能減少政府機構執法中腐敗現象的發生。除了上述幾個方面的問題以外,值得一提的是,對監管者的監督在我國幾乎還是一片空白,因此要努力推動監管的法制化和市場化,建立有效的權力制衡機制,包括內部制衡機制和外部制衡機制,保障公眾及媒體的監督權力,強化社會輿論監督。

參考文獻:

曹鳳岐等,證券投資學(第二版)北京:北京大學出版社,

鄭燕洪,信息不對稱、道德風險與市場紀律———國際金融監管新趨勢的模型解析特區經濟

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一、目前開展市場巡查的基本情況

*區作為*市經濟、政治、文化中心,下轄*個鄉、鎮、辦事處,面積*,*平方公里,人口*余萬。區工商分局按照“三個不變”的要求,承擔著全區市場監管和服務地方經濟,推動社會經濟又好又快發展的工作職責。全局*個工商所設市場巡查組*個,巡查人員*人,擔負著全區*,*戶企業、*,*戶個體工商戶的日常監管任務,維護著全區正常的市場交易秩序。*年全年共開展各類日常性、專項性市場巡查*,*次,其中食品安全市場巡查*,*次,其他巡查*次,通過巡查發現案源*件,查結*件,占全年案件總數*%,市場巡查的重要性顯而易見。

二、存在的問題及原因

通過對近幾年分局市場巡查工作的分析,發現存在一定問題,主要表現在:

(一)對市場巡查的認識還不夠

絕大多數市場巡查人員沒有充分認識到開展市場巡查是工商機關由被動式管理向主動式管理模式的轉變,由粗放化向精細化轉變,不能把市場巡查作為監管的重要手段和方式加以深刻理解,從而無法通過科學的監管方式實現職能到位。

(二)市場巡查記錄流于形式

由于對市場巡查的認識不夠,導致多數市場巡查人員認為市場巡查記錄只是簡單針對有照的市場主體進行檢查,無照的進行查處,不能針對轄區實際情況開展巡查,同時由于個人素質等因素,造成市場巡查記錄流于形式,不能有效地反映出本轄區市場主體的以及整個市場監管的正確信息,給上級對市場監管決策造成誤區。盡管我局在*年初對原有的市場巡查表格進行了一定調整,充實了內容,但從使用效果來看,成效并不明顯。

(三)思路不清晰、措施不具體,導致執法領域狹窄

雖然各所都明確了具體的巡查組、巡查人員、巡查區域,但由于巡查人員對本轄區的具體情況不是了然于胸,不是主動地了解本轄區具體狀況和特點,普遍存在一定的“等、靠、缺”思想,熱衷于各種專項性、臨時性執法檢查,巡查缺乏具體的、操作性強目標和方向,導致對市場巡查目標責任不清,方向不明,不能把市場巡查與經濟戶口、食品安全、打假查劣、商標廣告等各項工作任務有機地結合起來,使巡查處于被動地位,僅停留在催費、查照,查處無照經營的層面上,滿足于完成領導臨時交辦的工作任務上來,不能對市場主體進行有效指導,沒有真正履行好監管職責。以*年為例,全局通過市場巡查發現案源的*件案件中,無照經營案件就占*件,由此可見,我局市場巡查工作仍然停留在初級階段水平,導致陷入了巡而不查,查而不糾,糾而無果的怪圈之中。

(四)人員素質參差不齊

現有執法人員的素質、知識結構已遠遠不能適應當前形勢的要求,各種專業型人才十分匱乏,整個隊伍面臨著年齡結構老化,執法水平參差不齊,知識結構不盡合理的局面,直接影響市場監管和行政執法水平,人員素質亟待提高。如在對企業的監管服務上,按照屬地管理原則工商所應對企業開展市場巡查,但由于市場巡查人員對企業等相關法律法規的不熟悉,不能綜合運用法律、法規對企業進行監管指導,出現了不敢理直氣壯深入企業開展市場巡查的情況發生,正所謂“底氣不足”。又如指導宣傳力度不夠,成為制約提高執法水平的“瓶頸”。在主題實踐活動中,廣大的監管服務對象普遍反映要求工商機關深入個體工商戶和企業進行法律法規宣傳的意愿,就是一個例證。

三、對策和建議

(一)提高隊伍素質,夯實基礎

根據隊伍的現狀和市場巡查工作的需要,不斷完善干部教育培訓機制,加大隊伍法律法規培訓力度。采取以知識競賽、參觀學習、網上學習、網上考試等多種方式,開展“學業務、比技能、提能力”活動,形成一月一考制度,每季度組織“崗位練兵、所區比武”,形成長效機制,努力培養一支講政治、懂業務、高素質的工商行政管理干部隊伍。

(二)抓住三個體系建設,提高工作的效能化

要根據市場經濟發展的要求,做到“三個結合”即經濟戶口管理靜態與動態相結合、日常巡查與專項整治相結合、宣傳工商法規與嚴格執法相結合,著力于提高組織體系、制度體系、目標考核體系三個體系建設,以此提高市場巡查工作的效能化。一是抓好市場巡查組織體系建設,將市場巡查進行“網格化”管理,明確市場巡查人員的責任,將工作責任、目標要求、巡查路段、達到效果細化到每個人,做到分工細致,責任明確。同時擴大交流范圍,將市場巡查置身于監管服務對象的監督之中,接受監督。二是抓好市場巡查制度建設。可結合食品安全監管、農資市場監管、打擊傳銷、掃黃打非等具體工作的不同特點,對市場巡查記錄表進行修改和完善,將原來的一個表細化為多個表,實行分類記錄。可對《分局市場巡查制暫行辦法》進行修改完善,制定《市場巡查責任制度》、《市場巡查督察細則》、《市場巡查考核細則》,《市場巡查記錄填寫規范》等相關配套措施,確保市場巡查工作落到實處,取得實效。三是抓好目標考核體系建設。要在落實市場巡查辦法和制度的基礎上,將績效管理引入目標考核體系,讓市場巡查真正實現巡而必查,查而必糾,糾而必果,真正做到“四個統一”。

(三)加強督察管理、促進市場巡查效率化

在落實市場巡查一系列制度的基礎上,加強督察管理。制定《市場巡查督察管理辦法》,檢驗市場巡查工作是否到位,是否將宣傳貫徹法律法規工作、是否在責任路段出現無照經營等等情況一一記錄在案,每月將督察情況在全局通報,提高市場巡查效率化。

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關鍵詞:新常態;民營企業;市場監管

1相關概念的界定

1.1新常態

現階段,“新常態“成為了我國經濟發展在這一階段性的代名詞。“新”是嶄新,與舊的、過去的相反,“常態”是指一種相對平穩的狀態,新常態就是一種新的相對穩定的一個狀態。民營企業必須以這個新的階段性特征為立足點,適應新常態,實現民營經濟轉型升級。

1.2民營企業

民營企業這一概念是在中國經濟體制改革的過程中產生的,所以“民營”具有濃厚的中國特色。民營等同于“非國營”,是一種利用民間資本進行經營的一種經營方式。民營企業是指非國有國營的企業。

1.3市場監管

市場監管是指政府或具有市場管理職能的組織,依法對市場主體及其交易實施監督和管理的行為。

2新常態下民營企業轉型升級中市場監管存在的問題

從監管主體上看,監督主體不明確導致職責不明、互相撕皮的問題。在監督體系方面,自上而下的監督強化,平行監督和自下而上的監督薄弱,造成監督不力。從監管方式上看,存在監管方式單一的問題。由于我國地區差異性較大,單一的監管方式很難適應新常態對民營企業發展的需要。新常態下降低市場準入門檻后,企業的數量確實有大幅增長,但是有許多的企業是有名無實,這些企業對政府市場監管加大了難度。從監管過程來看,存在事前認識不足,事后監管不嚴的問題。工商登記制度改革之后,大大降低了準入門檻,很多企業認為只要辦理了營業執照就可以營業,行政許可沒那么重要。降低市場準入門檻,絕不是完全開放。監管不嚴將直接導致市場體系的混亂,嚴重阻礙經濟的發展。

3市場監管不力的原因

1)監管部門崗位設置不合理。十以來,我國政府進行了新的行政機構改革,對政府職能提出了更高的要求。然而,政府職能轉變不是一蹴而就的。當前,政府服務意識不斷提高,但仍有些地區監管部門崗位設置不合理,出現交叉管理和重復管理的現象。2)監管體制不健全。面對國際、國內經濟新常態的的形勢,我國民營企業必須加快轉型升級步伐。但是政府在市場監管的某些政策方面還沒有完全適應新常態,有些原定政策已經不適用于轉型升級中的民營企業。3)前期培訓不足。在改革的新階段,不論企業還是監管部門都需要對新常態下的改革充分的認識,進行前期培訓。企業年鑒制度的取消,使得許多的企業對于年報并不重視,而往往出現漏報情況。隨著新常態的到來,政府應加大對企業和政府人員的前期培訓,增強企業和監管人員的管理意識。

4措施

4.1完善監管部門崗位設置。市場監管部門要以國家的法律法規為依據,避免出現機構臃腫、一崗多人的現象。監管部門必須制定相關的制度,包括事前、事中、事后全套的監管措施,并將不同的職責分配于不同的崗位,各盡其職,各負其責。4.2創新市場監管方式。創新市場監管方式就是要從正反兩方面入手。一方面,監管部門對民營企業的市場行為進行嚴管,快速地對市場信息做出反應,并且要有及時處理緊急情況的能力;另一方面,要健全激勵機制,對于一些民營企業的規范合理的市場交易行為應給予一定的獎勵,以鼓舞其他企業向它們看齊。4.3加大民營企業和政府部門的培訓力度。政府應對民營企業進行專門的培訓學習,并且對不同地域的企業進行差異化的培訓,這樣既可規范企業的市場行為,也能讓企業更快地了解和學習國家的方針政策。另外,政府部門內部也應加強政策學習,增強政府公務人員的服務意識和責任意識,從而提高我國民營企業轉型升級中政府市場監管效率。

5結束語

我國的民營企業已經進入了非常重要的轉型期,這是在新常態背景下,民營企業必須要經歷的一個階段。而在民營企業轉型升級過程中,政府市場監管起著至關重要的作用。當前,有些地區仍然存在監管體制不健全、監管方式單一、監管不嚴等問題。必須進一步完善市場監管體制,做到事前預防、事中嚴管、事后處理的整套流程;創新市場監管方式,做到懲罰分明;加大企業和政府公務人員的培訓力度,增強監管意識,才能實現我國民營企業轉型升級。

作者:于志婷 李新 單位:長春工業大學 吉林農業大學

參考文獻:

[1]王小廣.新常態下我國2015年經濟形勢展望和政策建議[J].國家行政學院學報,2014(6):76.

[2]張亞麗.民營企業轉型升級中的政府作用研究[D].遼寧大學,2015.

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