序論：寫作是一種深度的自我表達。它要求我們深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隱藏在內(nèi)心深處的真相，好投稿為您帶來了七篇本崗位履職報告范文，愿它們成為您寫作過程中的靈感催化劑，助力您的創(chuàng)作。

篇(1)

以改進部門作風和提升行政效能為主題，以教育整頓活動為抓手，以“治庸提能、治懶提效、治散提神”為主要內(nèi)容，通過完善制度約束和懲戒機制，切實解決業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作效能、精神狀態(tài)、作風紀律等方面存在的懶庸散問題，強化崗位履職責任，激發(fā)創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)精神，使機關(guān)干部的業(yè)務(wù)素質(zhì)得到明顯增強、工作效率得到明顯提高、精神狀態(tài)得到明顯提升、作風紀律得到進一步強化，為實現(xiàn)農(nóng)村居民收入六年倍增計劃以及推進農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化工程建設(shè)提供可靠的機關(guān)作風和效能保證。

二、活動內(nèi)容

一是治庸提能。重點整頓工作目標不明確，責任落實不到位，思想僵化保守，創(chuàng)新能力不強，工作標準不高，不適應(yīng)形勢發(fā)展變化和基層群眾的新要求，習慣于按經(jīng)驗、習慣和原有框框辦事等影響機關(guān)工作開展、影響機關(guān)服務(wù)水平提高等“庸碌”行為。

二是治懶提效。重點整頓領(lǐng)導干部不認真履行管理職責，處室崗位之間權(quán)責不明、推諉扯皮，工作敷衍塞責、效率低下，執(zhí)行政策要求和落實工作部署不力，超出規(guī)定時間或承諾時限辦理或能提前辦理的事項拖延不辦，影響工作進度及成效等“懶散”作風。

三是治散提神。重點整頓事業(yè)心不強、紀律觀念不強、群眾觀念不強以及碌碌無為、無所作為的“第三種狀態(tài)”和服務(wù)態(tài)度差、工作時間擅自脫崗、群眾滿意率低及其他影響工作績效、違反工作紀律及吃拿卡要等亂作為行為。

三、方法步驟

（一）動員部署（2013年7月—8月）

召開動員部署大會，認真學習貫徹科學發(fā)展觀重要論述，黨的十五屆五中全會精神及市委、市政府關(guān)于加強機關(guān)作風建設(shè)和行政效能建設(shè)的有關(guān)文件，引導黨員干部把思想行動統(tǒng)一到市委、市政府的決策部署上來，統(tǒng)一到加強和改進黨的作風建設(shè)的要求上來，統(tǒng)一到推動我市農(nóng)工辦系統(tǒng)事業(yè)發(fā)展的目標任務(wù)上來，努力營造勤奮干事、廉潔守紀的良好風氣。

（二）自查自糾（2013年8月—9月）

結(jié)合創(chuàng)先爭優(yōu)活動，圍繞“三治三提”教育整頓內(nèi)容，采取領(lǐng)導點評、調(diào)查走訪、發(fā)放征求意見表、召開座談會、自我查擺問題等形式集中查找個人在思想素質(zhì)、執(zhí)行能力、工作效率、服務(wù)質(zhì)量、遵章守紀等方面存在的突出問題。針對查找出來的問題，進行梳理分類、深入剖析、制定整改意見，形成書面材料在一定范圍內(nèi)公開，接受群眾監(jiān)督，并報市相關(guān)單位。黨員干部的自查整改報告與8月20日前報本辦整治辦公室。

（三）完善制度（2013年9月—11月）

通過自查自糾進一步健全完善崗位責任制度、首問負責、一次性告知、辦事限時等優(yōu)質(zhì)服務(wù)制度。結(jié)合本單位績效目標考核，進一步明確工作目標、工作標準、工作質(zhì)量、工作效率，強化處室責任人、責任領(lǐng)導責任，加強機關(guān)內(nèi)部工作管理和考核，建立有效的問責機制，有效約束和推動黨員干部履職盡責、創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)，切實解決干好干壞一個樣問題。

（四）監(jiān)督管理（2013年7月—11月）

在機關(guān)中層以上干部中，實行“四亮”，即亮職務(wù)身份、亮崗位職責、亮績效目標、亮工作承諾，并在機關(guān)內(nèi)部公開，向服務(wù)對象和社會公開，強化崗位履職責任。單位整治辦要認真履行監(jiān)督職責，采取學習教育與明察暗訪相結(jié)合，定期檢查與臨時抽查相結(jié)合，處站自查與監(jiān)督檢查相結(jié)合的方式，對機關(guān)黨員干部日常履職行為進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題、通報問題，嚴肅查處庸懶散典型，促進整頓工作有效開展，推動干部作風有效轉(zhuǎn)變。

（五）評優(yōu)選差（2013年11月—12月）

按照市評議辦規(guī)定的方法步驟，組織對本單位處站作風效能情況進行服務(wù)對象評議和績效考評。評出組織認可、群眾滿意的先進處室和群眾反映較大的庸懶散及不作為、慢作為、亂作為的“群眾不滿意處室”和“群眾不滿意工作事例”的“兩不”典型。評議結(jié)果將作為干部獎懲的重要依據(jù)，讓能者上、平者讓、庸者下，優(yōu)秀者受獎、落后者受罰、末位者予以淘汰，樹立起鮮明的用人導向，真正發(fā)揮評議活動的激勵和鞭策作用。同時，按規(guī)定比例向市評議辦推薦侯選先進處室。

四、工作要求

（一）加強組織領(lǐng)導。市委農(nóng)工辦成立“三治三提”教育整頓活動領(lǐng)導小組，專門負責開展機關(guān)作風和效能建設(shè)“三治三提”教育整頓活動。

篇(2)

安全責任書范本

為了切實保障每位員工的人身安全，使安全第一，預(yù)防為主的思想牢記在心中，落實到行動上，特訂立如下安全責任書：

1、新進員工必須經(jīng)過公司三級(入司教育、部門教育、班組教育)安全教育，經(jīng)考核合格后方能上崗工作。并按時參加公司或部門的各類安全學習培訓和安全應(yīng)急演練，努力學習安全生產(chǎn)知識，提高安全技術(shù)水平和防范事故的能力。

2、上、下班途中自覺遵守交通規(guī)則。

3、遵守勞動紀律，熟悉本崗位安全操作規(guī)程，熟練掌握本崗位安全操作技能，熟知本崗位不安全因素特點。嚴格執(zhí)行本崗位的安全規(guī)程及各種安全制度，記錄清晰、真實、整潔，并保持工作場地清潔，做到三不傷害(即：不傷害自己，不傷害別人，不被別人傷害)。

4、保持本崗位工作地點和通信設(shè)備整潔，生產(chǎn)施工器具擺放有序;未經(jīng)批準，不得拆除安全防護裝置，不得動用其它通信設(shè)備和機械設(shè)備(包括車輛);愛護各類防護設(shè)施和標語等，不得私自拆除挪作他用;非本人操作的各種設(shè)施、設(shè)備、儀器、電腦等，非經(jīng)允許不得使用;不得擅自拉接照明用電等電線。

5、正確使用、妥善保管各種勞動保護用品、器具和消防器材。協(xié)同做好設(shè)備的保養(yǎng)和維護，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)妥善處理，及時上報，并認真做好記錄

6、公司對特殊崗位員工提供必需的個人防護用品，每個員工必須正確佩(穿)戴和使用，妥善保管;進入特殊崗位前先檢查一下自己或他人有無違章或冒險作業(yè)。

7、不違章作業(yè)，并勸阻或制止他人違章作業(yè)，有權(quán)拒絕各種違章指揮。日常工作與安全管理工作發(fā)生矛盾時，要把安全工作放到首位。遇有嚴重人身危險而無措施保證的情況下，員工有權(quán)拒絕作業(yè)。

8、員工可以自覺對本單位安全工作進行檢查，準確分析、判斷和處理生產(chǎn)過程中的異常情況，發(fā)現(xiàn)不安全隱患要及時處理，不能處理的要及時上報，并對安全隱患提出整改建議。

9、認真執(zhí)行交接班制度，接班前必須認真檢查本崗位的設(shè)備和安全設(shè)施是否完好。

10、不得在工作場所內(nèi)吸煙，不得燒電爐或明火取暖，嚴格遵守單位防火等安全制度。

11、不得亂倒剩飯剩菜，不得隨地大小便，不準吵鬧斗毆，努力搞好個人的衛(wèi)生及室內(nèi)、外場所的環(huán)境衛(wèi)生,防止病蟲害。

12、按時參加公司組織的員工健康體檢活動。

13、遵守國家明文規(guī)定的交通法規(guī)和車輛管理(包括職工摩托車)。無駕駛證的人員嚴禁駕駛?cè)魏诬囕v、有駕駛證的人員嚴禁駕駛?cè)裏o車輛和與準駕不相符的車輛，嚴禁酒后駕車、開帶病車;不開超速車、英雄車，不強行超車。

14、嚴格遵守公司保密制度。

15、嚴格遵守治安管理條例和其它相關(guān)安全生產(chǎn)的法律法規(guī)。

16、發(fā)現(xiàn)安全事故，應(yīng)在1小時內(nèi)向部門負責人報告。并積極參加事故搶險，如實向事故調(diào)查人員反映情況。

以上規(guī)定，望認真執(zhí)行，切實做到。若有違反者，年終不得評先;由此造成的后果責任自負，情況嚴重者，將處以罰款乃至除名。

此責任書一式三份，員工、部門、公司安委辦各執(zhí)一份。

部門(經(jīng)理簽字、部門蓋章) 員工 (簽字)

安全責任書范本

為了明確安全生產(chǎn)工作的職責，認真落實政府和公司對安全生產(chǎn)工作的各項要求，確保企業(yè)安全生產(chǎn)和正常運營，特制定本安全生產(chǎn)責任書。

一、 各單位行政主要負責人是本單位安全生產(chǎn)工作第一責任人，對本單位及所屬各部門的安全生產(chǎn)(包括交通安全)工作負全面領(lǐng)導責任。

二、 貫徹執(zhí)行黨和政府關(guān)于安全生產(chǎn)的方針、政策，并按法律、法規(guī)規(guī)定的職責和安全生產(chǎn)責任制的要求，進行監(jiān)督與管理，防止和減少生產(chǎn)安全事故，保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，保護從業(yè)人員正當?shù)暮戏?quán)益。

三、把安全生產(chǎn)工作放在本單位經(jīng)營、服務(wù)的重要位置，定期召開安全生產(chǎn)工作會議，研究防范措施，制定切實可行的預(yù)警方案，及時解決安全生產(chǎn)中的各類問題;每次會議形成會議紀要，做好臺帳登記工作。

四、 將本單位的安全生產(chǎn)工作，按照責任制要求逐層分解，落實到各有關(guān)部門和員工，并定期檢查，監(jiān)督安全生產(chǎn)責任制的落實情況，把各類事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、建立健全本單位安全生產(chǎn)責任制體系和組織管理網(wǎng)絡(luò)，設(shè)置落實安全生產(chǎn)管理領(lǐng)導小組，配備安全生產(chǎn)兼職管理人員。

六、采取多種形式，加強對安全生產(chǎn)法律、法規(guī)和安全知識的宣傳教育，提高職工的安全意識。

七、嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)操作規(guī)程：

(1)制定并嚴格執(zhí)行安全生產(chǎn)工作條例。

(2)嚴禁違章用火、用電、用氣，嚴格對易燃、易爆、劇毒及其它危險品的管理。

(3)確保消防設(shè)備系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)，落實消防責任制，做到人防與機防的有機結(jié)合。

(4)加強交通安全教育，嚴格遵守交通安全法規(guī)，確保安全運營。

(5)加強治安防范，確保本單位內(nèi)部物品及所管理的物業(yè)安全，防止各類治安案件和事故的發(fā)生。

(6)鍋爐、電梯、機械加工設(shè)備等的從業(yè)人員，必須持證上崗，并加強崗前培訓和在崗人員的復訓再教育，做好設(shè)備的日常維護和保養(yǎng)工作。

八、關(guān)心員工利益，解決員工實際困難，改善員工工作環(huán)境和休息條件。

九、各單位每月向總公司安全生產(chǎn)領(lǐng)導小組報告本單位安全生產(chǎn)工作情況。按內(nèi)容要求和時間要求，每半年嚴格認真填寫《安全生產(chǎn)工作履職報告書》，于每年6月30日和12月30日前由行政負責人簽署后上報總公司。

十、考核期內(nèi)發(fā)生重大傷亡事故或重大安全責任事故的，公司將對安全生產(chǎn)工作有關(guān)責任人進行經(jīng)濟處罰和行政處分;對認真落實安全生產(chǎn)各項措施，沒有發(fā)生重大事故的，公司將予以獎勵。

十一、責任書自簽字后生效，有效期兩年，每年年終進行考核。

十二、如遇責任人變動，各單位應(yīng)及時調(diào)整和做好工作交接，責任書繼續(xù)有效。

單位：

責任人：

日期：

安全責任書范本

為強化企業(yè)安全管理，牢固樹立堅持安全第一，預(yù)防為主的安全生產(chǎn)管理方針，貫徹落實好安全工作責任制及其相應(yīng)的規(guī)章制度和措施，進一步提高公司全員安全責任意識，防止各類安全事故的發(fā)生，確保公司20xx年安全管理目標的實現(xiàn)，為企業(yè)穩(wěn)定運行和效益增長提供良好的安全經(jīng)營環(huán)境，根據(jù)上級的統(tǒng)一部署和企業(yè)的實際情況，特下達20xx年安全工作責任書。

一、認真貫徹安全第一，預(yù)防為主的方針，把安全工作貫穿企業(yè)和部門工作的全過程，做到安全目標明確，安全措施落實，安全人員到位，保證各項工作的正常有序開展。

二、建立健全安全工作管理網(wǎng)絡(luò)，分工明確，責任到人。分管領(lǐng)導和部門安全責任人對本部門的安全工作負責。以教育、檢查、分析、除患等多種方式，全面落實《突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案》和各項安全保障措施，從公司大局出發(fā)，督促和要求所屬部門員工切實做好各項安全生產(chǎn)工作。

三、各部門必須把安全放在各項工作第一位，根據(jù)部門特點規(guī)范各項工作和安全監(jiān)督，嚴格按照三不放過原則，全面掌握安全工作情況，按月做安全總結(jié)分析，按季度分階段組織本部門做好安全自查內(nèi)審以及年度安全目標評價工作。

四、加強部門自查，規(guī)范內(nèi)部安全管理，消除不安全隱患。重點要害部位、重要場所、主要出入口要下大氣力解決好防控布點、防控 力量、防控措施、安全經(jīng)費投入等問題，著力構(gòu)建點線面結(jié)合，人防物防技防措施完善的安全防控網(wǎng)絡(luò)。要開展經(jīng)常性的四防工作檢查，要求每月不少于一次，發(fā)現(xiàn)隱患，及時整改，不留死角，隱患整改率要達到100%，預(yù)防各類安全事故的發(fā)生。

五、各部門必須確保集團及公司年度安全管理目標，實現(xiàn)四無一杜絕總目標：無重大火災(zāi)和交通事故，無重大人身和資產(chǎn)損害事故，杜絕惡性人為責任事故、有效控制意外突發(fā)事件。實現(xiàn)創(chuàng)建安全企業(yè)的目標。

六、因安全工作不重視，措施不得力，發(fā)生安全事故的要追究分管領(lǐng)導和部門主要責任人及當事人的責任。

篇(3)

述職報告是指各級各類機關(guān)工作人員，一般為業(yè)務(wù)部門陳述以主要業(yè)績業(yè)務(wù)為主，少有職能和管理部門陳述。下面就讓小編帶你去看看銀行員工個人工作述職總結(jié)報告范文5篇，希望能幫助到大家!

銀行員工述職總結(jié)報告1尊敬的各位領(lǐng)導：

過去的一年，在分行領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，我積極服從支行領(lǐng)導的工作安排，積極配合、團結(jié)同事，認真學習業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，主動的履行工作職責，較好的完成了自己的本職工作，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高。現(xiàn)將本年度的工作述職如下：

1、加強學習，努力提高政治與業(yè)務(wù)素養(yǎng)

一年來，我始終堅持學習各種理論知識。通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了正確價值觀，人生觀。一年以來，我在行動上自覺踐行優(yōu)質(zhì)的服務(wù)的宗旨，用滿腔熱情積極、認真地完成好每一項任務(wù)。在平時工作同，我也比較注重團結(jié)同志，因為我深信工作不是一個人干出來的，只有好的團隊才能為客服提供更好的服務(wù)，才能為我們銀行創(chuàng)造更多的價值。同時，在工作之余，我也積極地利用業(yè)余時間學習金融業(yè)務(wù)知識，不斷充實自己，提高自己。

2、當好助手，盡職盡責的做好本職工作

在工作上，通過思想認識上的提高使我更加認真的對待本職工作，勤于實踐，業(yè)務(wù)技能不斷增長，工作能力不斷加強，兢兢業(yè)業(yè)完成領(lǐng)導交給的任務(wù)。

回顧一年的工作，我也還存在著以下幾點的不足：

一是學習不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。

二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。

三是業(yè)務(wù)技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續(xù)加強。

針對以上問題，我今后的努力方向是：

一是加強理論學習，進一步提高自身素質(zhì)。對金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能取代對提高個人素養(yǎng)更高層次的追求，必須通過對市場經(jīng)濟理論、國家法律、法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識、相關(guān)政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力。

二是增強大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導、同事們把工作做得更好。

三是除了要加強自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為一線員工，我更要不斷加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣才能在工作中得心應(yīng)手，高效的完成工作任務(wù)。

總之在過去的一年里，在各級領(lǐng)導的指導下，通過自已的努力，我在思想、工作等各方面都取得了很大進步，并充分認識到金融工作的重要性和艱巨性，在后面的工作中更要通過總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓，發(fā)現(xiàn)不足，彌補缺陷，不斷增強政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，戒驕戒躁，努力進取，取得更大的成績，為我們支行經(jīng)營效益的提高作出自已的一份貢獻。

此致

敬禮!

述職人：______

2020年__月__日

銀行員工述職總結(jié)報告2尊敬的各位領(lǐng)導：

新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，回顧一年來的所有工作令人欣慰。在支行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年度的各項工作任務(wù)。現(xiàn)就一年來的工作情況向各位領(lǐng)導和同事們匯報如下，不到之處，請領(lǐng)導和同事們批評指正。

一、加強政治理論學習和業(yè)務(wù)知識學習

一年來本人通過集中學習和自學相結(jié)合的方式學習金融法律法規(guī)知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高;在工作之余狠抓業(yè)務(wù)知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等，增強了自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高工作效率和質(zhì)量。

二、做到優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高窗口服務(wù)質(zhì)量

我知道我所在的崗位是一線服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規(guī)章制度進行實際操作，同時盡最大努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。

三、大力宣傳新業(yè)務(wù)品種，積極營銷中間業(yè)務(wù)，做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業(yè)務(wù)指標

我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下，通過我自身的努力，至年末組織存款38戶，金額達585.5萬元，其中2戶余額達100萬元以上，營銷保險11.8萬元，其中____保險6.8萬元，______保險1萬元，____保險4萬元，____基金7.55萬元，辦理網(wǎng)銀開戶35戶，電話銀行18戶，借記卡開戶486戶，電費簽約36戶，為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務(wù)收入。

四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故

業(yè)務(wù)要發(fā)展，安全是基礎(chǔ)，一手抓業(yè)務(wù)，一手抓安全。在抓業(yè)務(wù)的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出偏后門做到即開即鎖，隨手關(guān)門。班前班后及時檢查安全。在辦理業(yè)務(wù)操作過程中，能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業(yè)務(wù)，及時避免了業(yè)務(wù)操作風險，我作為atm機的b崗管理員，能夠做到班前，班中，檢查atm機安全，班后營業(yè)終了加鈔，保證了工作質(zhì)量，使業(yè)務(wù)操作安全有效。

五、工作中存在的不足及今后的打算

主要是業(yè)務(wù)學習不夠，時代在變，環(huán)境在變，銀行的工作時刻在變每天都有新的東西出現(xiàn)，新的情況發(fā)生，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，還缺乏學習的緊迫感和自覺性。再加上__行即將股改上市，更是給我們一線員提出了新的更高的要求，因此學習新業(yè)務(wù)，掌握新理論，適應(yīng)新要求，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成業(yè)務(wù)全面的新型人才是我所努力的目標。

總之，一年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領(lǐng)導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為朝陽路支行的明天而盡心盡責。

此致

敬禮!

述職人：______

2020年__月__日

銀行員工述職總結(jié)報告3一年來，在上級和本單位黨委的堅強領(lǐng)導下，我堅持嚴格要求自己，自覺踐行科學發(fā)展觀，努力做到廉潔行政，愛崗敬業(yè)，組織指導分管科室認真扎實做好工作，較好地完成了各項工作任務(wù)。主要成效如下：

一、認真貫徹適度寬松的貨幣信貸政策，保持金融對經(jīng)濟社會發(fā)展的持續(xù)強勁支持力度。當前某地市正處在快速跨越發(fā)展的關(guān)鍵時期，充足合理的金融信貸支持至關(guān)重要。一年來，我積極組織有關(guān)科室千方百計出主意、想辦法，傳達政策、匯報情況、分析形勢、引導投向，全年共召開金融信貸形勢分析會議9次，組織重點項目銀企合作洽談會15次(其中市區(qū)2次)，落實信貸資金127億元(市區(qū)資金到位率60.5%)，辦理票據(jù)再貼現(xiàn)3.66億元、支農(nóng)再貸款4500萬元，收到了較好成效。到11月末，全市存款余額突破1000億元大關(guān)，當年新增存款204.9億元，同比多增28.1億元，增長22.8%，實際新增貸款167.3億元，同比多增4.8億元，增長25.5%，存貸款增速均居全省第一位。

二、以創(chuàng)新求突破，努力實現(xiàn)工作成效的提高。在組織抓好日常工作的基礎(chǔ)上，根據(jù)形勢的發(fā)展，結(jié)合某地經(jīng)濟金融發(fā)展實際，積極組織創(chuàng)新工作方式方法，努力提高工作成效。一年來，分管工作中的銀行業(yè)金融機構(gòu)綜合考核評價(條塊結(jié)合、縱橫對比的綜合考核評價辦法，《______報》專題報導)、貨幣信貸政策巡回宣講(共組織宣講9場，參會的中小企業(yè)1000余家，到會人數(shù)1300余人)、農(nóng)村金融信貸服務(wù)創(chuàng)新(設(shè)立農(nóng)村“金融服務(wù)室”、開展多種類的農(nóng)村金融信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新等)、A級中小信用企業(yè)培植(累計建立中小企業(yè)信用檔案2722戶，當年新增280家)、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算工作創(chuàng)新(結(jié)算金額比例數(shù)居全省第四位)、金融機構(gòu)開業(yè)報告審核創(chuàng)新(組織了開業(yè)機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)人員及分管領(lǐng)導的履職能力考試)、金融機構(gòu)金融統(tǒng)計(107人參加)、征信業(yè)務(wù)人員(810人參加)業(yè)務(wù)能力上崗考試、農(nóng)村居民消費定期監(jiān)測(總行借鑒肯定)等工作均有程度不同的創(chuàng)新突破，收到了較好效果，先后被總分行和某地市委、市政府以不同的形式給予了肯定。

三、堅持嚴格執(zhí)法，樹立基層央行的監(jiān)管權(quán)威。金融監(jiān)管體制改革以來，工作實踐表明，在努力做好對經(jīng)濟金融服務(wù)工作的同時，適度加強對金融機構(gòu)的監(jiān)督檢查，非常有助于疏通貨幣信貸政策傳導渠道，維護金融穩(wěn)定，進一步樹立基層央行權(quán)威。一年來，秉承這一指導思想，我?guī)ш牻M織了對中國銀行____分行的綜合性執(zhí)法檢查，堅持周密組織，科學調(diào)度，在檢查深度、發(fā)現(xiàn)問題等方面成效顯著(共查出8個專業(yè)57大類76小類問題，違法筆數(shù)10940筆，金額11.2億元);同時，根據(jù)兄弟行對某地中行的檢查情況，合理建議依法對其進行了行政處罰。在日常檢查工作中，對發(fā)現(xiàn)的存款準備金管理、調(diào)查統(tǒng)計、征信管理、民族用品企業(yè)貼息等方面存在的問題，都依法認真進行了處理。

四、強化調(diào)查研究，促進全面工作水平的提高。堅持“監(jiān)測、分析、引導”的工作思路，組織分管科室圍繞中心工作、熱點、難點問題深入開展調(diào)查研究，1-11月份共上報政務(wù)信息202篇，被__行采用85篇，__行采用8篇，______、______采用3篇。各專業(yè)共完成上報各類調(diào)研報告233篇，被分行以上采用49篇，分行《金融決策參考》采用量居全省第一位，被省級以上報刊雜志采用20篇。

五、加強自我學習培訓，不斷提高自身全面素質(zhì)。面對復雜多變的經(jīng)濟金融形勢，為做好本職工作，一年來，我堅持從抓學習入手，自我加壓，以黨委中心組學習為主體，學政治、學業(yè)務(wù)、學形勢、學法律，多途徑、多形式不斷提高自身政治業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力。針對自己綜合素質(zhì)已不能完全適應(yīng)當前工作需要的現(xiàn)實，我還報名參加了今年的研究生全國統(tǒng)一考試，僥幸通過，目前在讀MBA研究生學習，相信通過這種比較全面系統(tǒng)的學習，對提高我本人的全面素質(zhì)和工作能力必將起到較大的促進作用。

回顧總結(jié)一年來的工作與生活，也存在一些問題和不足，突出表現(xiàn)在針對復雜多變的經(jīng)濟金融形勢，自身的素質(zhì)和工作能力有待進一步提高;深入基層，深入一線，密切聯(lián)系群眾，開展調(diào)查研究不夠等，這些不足和問題，我將在今后的工作中努力加以改進。以上匯報如有不當之處，請領(lǐng)導和同志們批評指正。

銀行員工述職總結(jié)報告4尊敬的領(lǐng)導、同志們：

在業(yè)務(wù)主管和同事們的大力支持和幫助下，本人認真學習，嚴格履行工作責任，本人在試用期間，較好地完成了本職工作任務(wù)。現(xiàn)將試用期工作總結(jié)如下，希望大家提出寶貴意見。

一、加強理論學習，不斷提高自身

綜合素質(zhì)

進公司以來，本人尊敬領(lǐng)導，與同事關(guān)系融洽。為盡快進入工作角色，本人自覺認真學習本公司、本部門、本崗位的各項制度、規(guī)則，嚴格按照公司里制定的工作制度開展工作。能夠堅持學習政治理論、與文秘工作相關(guān)的業(yè)務(wù)知識。積極參加公司里組織的各項學習活動，并利用業(yè)余時間進行自學。業(yè)務(wù)水平和理論素養(yǎng)都有所提高。

二、嚴格履行崗位職責，努力做好本職工作

進公司以來，在業(yè)務(wù)主管和同事們的支持和幫助下，本人很快就掌握和熟悉本崗位工作的要求及技巧，嚴格做到按時按量完成公司里交給的材料和文件的錄入、校對、復印等工作，保證打印材料準確、整潔、清晰，符合材料的規(guī)格。在文字排版上盡量設(shè)計的美觀些，努力做到讓打印出來的文件或資料便于大家使用。

三、忠于職守

在文字錄入的同時，能認真執(zhí)行保密制度，文字材料的底稿能妥善保管，印后能及時把作廢的底稿銷毀，不泄露保密材料及文件的內(nèi)容。對校對過的廢、舊材料和文件的紙張，也都能夠妥善處理。

四、厲行節(jié)約，杜絕浪費

為了明確文印室里的辦公耗材使用情況，我們制作了“文印登記簿”，對打印、復印或油印超出材料，都要如實登記。“厲行節(jié)約，杜絕浪費”。對于文印室里的計算機、打印機、復印機等設(shè)備和其它物品，能夠嚴格管理好，保證文印工作順利進行，并在工作中學會這些設(shè)備的簡單維修與保養(yǎng)。

五、不足之處和今后打算

自從擔任打字員工作以來，雖然在工作上取得了較好地成績，但也還存在一些不足之處。如：文字功底較底，對電腦的應(yīng)用和操作有待于進一步提高。這些不足都需要在今后的工作中加以改進。今后，我一定會倍加努力學習，刻

苦鉆研文秘知識、電腦知識、企業(yè)管理知識等各方面的知識，努力提高自身綜合素質(zhì)，做好個人工作計劃，力爭做一名優(yōu)秀的工作人員，為我們公司的興旺發(fā)達做出自己應(yīng)有的貢獻。

六、工作內(nèi)容

進入試用期以來，我的工作主要是：

1、掌握按揭貸款的相關(guān)知識，并給銷售?a

href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽迸嘌?

2、協(xié)助我們的按揭客戶準備辦理按揭所需資料;

3、及時更新銷售狀態(tài)的記錄。

七、工作目標

有目標才會有前進的方向。

試用期中，我的業(yè)務(wù)目標是在15天內(nèi)有能力給銷售部人員培訓按揭貸款的知識;在20天內(nèi)協(xié)助我們的首位按揭客戶準備好按揭資料;確保房源銷售狀態(tài)、簽約信息、回款情況以及月度銷售簽約資金回收統(tǒng)計一致。

試用期中，我的個人目標是在20天內(nèi)可以有思路的安排自己的工作事項;一個月后能夠順利轉(zhuǎn)正。

八、執(zhí)行計劃

為了實現(xiàn)工作目標，我的執(zhí)行計劃如下:

1、工作前三天上網(wǎng)搜索按揭貸款的相關(guān)知識，并整理成資料。

2、工作7日內(nèi)就我了解的按揭知識對銷售部人員進行理論知識的培訓。

工作思路是：在培訓之前整理好培訓資料，為方便講解，制作成PPT。培訓后，總結(jié)銷售部人員期望了解的按揭問題，并在一周內(nèi)整理出來。

3、通知我們的首位按揭客戶準備辦理按揭資料，擬定在20天內(nèi)準備齊全。

由于之前沒有經(jīng)驗，協(xié)助我們的首位按揭客戶準備按揭資料，主要是在“通路”，一方面了解辦理按揭需提供什么資料、怎樣準備資料，一方面與工行負責按揭的曹主任、宋經(jīng)理建立良好的友誼，樹立好公司形象和個人形象。

4、工作15日內(nèi)有能力為銷售部人員培訓按揭貸款的知識，并讓他們感覺到我很專業(yè)。

工作思路是：在第二次培

訓之前，對比較常見的問題進行總結(jié)，并對自己存在的疑問及時向工行的宋經(jīng)理詢問、總結(jié)，使培訓資料不斷完善、更加準確、有理有據(jù)。

銀行員工述職總結(jié)報告5尊敬的各位領(lǐng)導：

非常感謝各位能在百忙之中抽出寶貴的時間來聽我的述職報告，同時也很榮幸地能夠成為銀行分行的一員。今年是我人生的轉(zhuǎn)折點，也是我人生的一個新起點。我入職的這段時間里，在領(lǐng)導和同事的幫助下，我對各項工作都有了一定了解，同時也深刻的體會到我們公司以“誠信第一、服務(wù)至上“為核心的企業(yè)文化理念。

來到銀行分行后，我主要負責柜臺的工作，同時也在積極的學習柜員方面的知識。在參見工作這一段時間，讓我了解到對于一個銀行員工的重要性。所以這一段時間來，我就在努力的執(zhí)行和努力學習。下面，我就我入職以來的具體工作情況匯報如下：

一、虛心請教，努力學習

在進入銀行之前盡管我已經(jīng)熟悉了銀行柜員的工作性質(zhì)和流程，但作為一名剛?cè)肼毜男氯藖碚f主要還是以學習為主。所以我首先的工作就是加強技能訓練，熟悉整個柜員的詳細流程，在遇到不明白的地方時，我就積極的向周圍的領(lǐng)導和同事請教，向他們學習具體操作方法。

二、熱情服務(wù)，用心做事

在工作中我對每一個人都以禮相待，保持著熱情的微笑，耐心地接待顧客，對遇到的問題自己不能解決的，我向領(lǐng)導同事請教后，積極給予解決。遇到比較刁鉆的客戶時，我都耐心地和他們溝通，避免和他們產(chǎn)生矛盾，影響公司形象。

三、任勞任怨，孜孜不倦

我對領(lǐng)導的安排是完全的服從，并不折不扣的執(zhí)行。以堅持到“最后一分鐘“的心態(tài)去工作，一如既往地做好每天的職責，對于自己不會的工作我也主動的去承擔，爭取能夠更多的為領(lǐng)導和同事分擔工作，快速的提高自己，勝任自己的崗位。在這段時間的工作中，我也清醒的認識到自己的不足之處，主要表現(xiàn)在：

1、工作時間短，工作經(jīng)驗不足，沒有建立有效的工作方法;

2、自己的理論水平和經(jīng)驗還趕不上工作的要求，亟待提高;

3、理論聯(lián)系實際不夠，不能及時將在學校學到的專業(yè)知識和實踐工作進行有效的結(jié)合，需要更多的磨練和實踐。

雖然我在工作中還存在很多的不足之處，但我自己決心認真的提高業(yè)務(wù)技能和工作水平，為公司做強做大，貢獻自己應(yīng)該貢獻的力量。所以今后我將努力做到以下幾點：

1、自覺加強學習，在學好專業(yè)知識的同時，還要積極的去學習我們工作所涉及到的不同專業(yè)的知識，擴寬知識面，全面的提升自己;

2、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己;

3、提高自己的履崗能力，堅決的在最短的時間內(nèi)單獨完全勝任自己崗位的所有工作，并且努力的要把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的合格員工。

雖然我工作時間僅僅兩個多月，存在很多的不足之處，但我時刻以嚴格的標準來要求自己，以領(lǐng)導和同事為榜樣去提醒自己，爭取能在銀行這個大舞臺上展示自己，為分行的輝煌奉獻自己的一份力量。

以上就是我工作這段時間來的述職報告，如有不足之處還請各位領(lǐng)導多多批評指正，在此，祝各位領(lǐng)導身體健康，工作順利，天天開心，事事順心!

此致

敬禮!

篇(4)

一、樹立一種信念，在企業(yè)員工中著力塑造和弘揚報效國家、熱愛人生的奉獻精神。

我認為，工匠精神對企業(yè)員工而言，首先就是一種信仰。怎樣看待和對待自己從事的工作，是企業(yè)員工首先必須要解決的一個問題。

福布斯曾經(jīng)說過，工作對我們而言究竟是樂趣，還是枯燥乏味的事情，其實全要看自己怎么想，而不是看工作本身。就拿我們單位保管員這個工作職位來說，保管員的工作就是每天堅持查看糧溫、檢查糧情，確保糧食的數(shù)量真實和質(zhì)量良好。每天重復翻倒糧面的工作實在枯燥無味，并且工作起來又臟又累。我們單位有近二十名保管員，而且大部分都是在本崗位工作了十多年的老員工了，他們卻非常喜歡自己的這個崗位，并且工作干得很出色。從他們的經(jīng)歷我深深感悟到，企業(yè)員工保持“高尚職業(yè)心境”，就要做到：以報效國家的信念去工作，看到工作不僅僅是謀生的手段，更重要的是建設(shè)社會主義現(xiàn)代化事業(yè)的需要；以熱愛人生的信念去工作，放下功利心，拾起功德心，帶著“工作是一種修行”的工作觀；以淡薄名利的信念去工作，不計較待遇高低，不計較利益多少，不計較處境優(yōu)劣，熱愛從事的工作，遠遠勝過愛這份工作給你帶來的經(jīng)濟利益，成為一名快樂的工作者。

二、端正一個態(tài)度，在企業(yè)員工中著力塑造和弘揚認真嚴謹、執(zhí)著專一的敬業(yè)精神。

我們糧庫那些離退休的老員工們，他們在自己的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，努力奮斗了一輩子，把自己的青春和才華都奉獻給了糧庫。由于有了他們的付出，我們糧庫多年被授予國家級、省級“重合同，守信用”企業(yè)稱號，現(xiàn)已成為行業(yè)內(nèi)的一顆璀璨明珠。愛崗敬業(yè)，既成就了這批老同志不凡的人生，也鑄就了企業(yè)的輝煌。因此，培養(yǎng)企業(yè)工匠，就要大力弘揚這種愛崗敬業(yè)的精神。

我認為，愛崗敬業(yè)是工匠精神的力量源泉。從古代“庖丁解牛”的故事我們看到了愛崗敬業(yè)是中華民族的傳統(tǒng)美德，不管你是從事何種職業(yè)，只要你養(yǎng)成認真負責的工作習慣，你就會為自己的成功找到合適的機會。因為你的認真帶給企業(yè)的是業(yè)績的提升和利潤的增長，帶給自己的是寶貴的知識、技能、經(jīng)驗和成長發(fā)展的機會。

三、強化一種內(nèi)涵，在企業(yè)員工中著力塑造和弘揚精致精細、精益求精的品質(zhì)精神。

我認為，工匠精神的核心應(yīng)該是，企業(yè)的每一名員工不僅僅是把工作當作賺錢的工具，而是樹立一種對工作執(zhí)著，對所做的事情和生產(chǎn)的產(chǎn)品精益求精、精雕細琢的精神。

優(yōu)秀的員工總是能夠認真對待工作中的每一細節(jié)，將工作做到盡善盡美。比如在今年收購新糧過程中，我?guī)靻T工從嚴把數(shù)量質(zhì)量關(guān)著手，認真實行政策性收購“一卡通”系統(tǒng)，進一步規(guī)范收購流程、堵塞管理漏洞，杜絕“打白條”現(xiàn)象的發(fā)生，有效控制了政策風險，得到了市委市政府、分公司的充分肯定。

四、抓住一個關(guān)鍵，在企業(yè)員工中著力塑造和弘揚腳踏實地、持之以恒的務(wù)實精神。

弘揚工匠精神不是一蹴而就，培養(yǎng)企業(yè)工匠也絕非朝夕之功，必須靜下心、腳踏實地和持之以恒。有位名人曾經(jīng)說過，與其尋找自己喜歡的工作，不如先喜歡上已有的工作，腳踏實地地從眼前開始。

中國古語“不積跬步，無以至千里”說得好，一個人從平凡到優(yōu)秀并不是一件多么神奇的事情，我們需要做的就是腳踏實地，每天進步一點點。工作中，我們糧庫嚴格細化《履職待遇、業(yè)務(wù)支出管理辦法》，規(guī)范管理，壓縮可控費用開支，今年取得了顯著成效，如業(yè)務(wù)招待費同比降幅32%、差旅費同比降幅9%、車輛交通費同比降幅12%。

五、把握一個核心，在企業(yè)員工中著力塑造和弘揚大膽創(chuàng)新、追求卓越的創(chuàng)造精神。

馬克思曾說過：任何時候我也不會滿足，越是多讀書，就越深刻地感到不滿足。實踐證明：匠心不是墨守成規(guī)，而是創(chuàng)造性的構(gòu)思。今年，中儲糧工作會議進一步強調(diào)了“從嚴治企、突出主業(yè)、強化基礎(chǔ)、轉(zhuǎn)型升級”的總要求，明確了“管理優(yōu)先、內(nèi)涵發(fā)展、兩線運行、分類指導”的發(fā)展模式，并堅持以“五個做實”為中心，狠抓“兩個深化”，做好“三個提升”，落實“四個到位”，確保企業(yè)加速發(fā)展。

篇(5)

一、當前開展人民銀行縣支行動態(tài)風險評估的難點

長期以來，人民銀行縣支行重視風險監(jiān)測與防控，為防范各類風險制定并采取了一系列措施。以某支行為例，近幾年來該行結(jié)合實際，按崗位制定了《風險防控指引》，明確了各崗位的風險點，制定了崗位出現(xiàn)風險的應(yīng)急處置辦法及責任追究辦法。為切實有效防范風險，該行還采取了行級領(lǐng)導每月到分管部室坐班制，分管領(lǐng)導對分管工作定期檢查制，分管領(lǐng)導對分管工作交叉檢查制和風險防控小組每季度對風險點進行抽查制的四位一體的風險監(jiān)控體系，對提高工作質(zhì)量，防范和減少各類事故和差錯起到了較大作用。然而，對于人民銀行縣支行而言，開展動態(tài)風險評估尚面臨以下難題：

（一）崗位風險識別意識有待提高

人民銀行縣支行自從開展機構(gòu)優(yōu)化和人員編制整合以來，按崗定編，人員進一步精簡，工作效率和工作質(zhì)量均較以往有了提高。但是隨著人員崗位職責的進一步明確，崗位工作專業(yè)化程度的進一步提高，“崗位風險專業(yè)化”的問題也顯現(xiàn)出來。有的崗位工作人員僅限于進行業(yè)務(wù)操作，主要精力用于完成工作任務(wù)，而忽視對崗位風險的識別和防范。而崗位之間因分工的明細化，相互監(jiān)督防控的難度加大。

（二）風險點確定及識別難

目前，人民銀行縣支行一般有二十個以上的工作崗位，每個崗位面臨不同的風險。而且，隨著新的工作任務(wù)的增加，風險會相應(yīng)增加。但支行人員偏少，特別是審計監(jiān)督人員少，面對如此眾多的崗位風險，指明風險點并進行合理的分析識別，具有一定的難度。

（三）風險管理體系不健全

盡管經(jīng)過多年的努力，人民銀行建立起相對完善的內(nèi)部審計體系，基層支行也建立起內(nèi)控風險管理體制，但是與人民銀行職能轉(zhuǎn)化及業(yè)務(wù)工作不斷更新的要求相比，還存在許多差距。例如，尚沒有建立起一套完整的動態(tài)風險管理辦法，缺乏對操作風險的整體掌控，不能根據(jù)科學原理對各項工作的操作風險進行計量、分析，對風險的評價、監(jiān)督、整改和評價效果的應(yīng)用體系沒有真正建立起來。

二、人民銀行縣支行開展動態(tài)風險評估的路徑

（一）加強教育，提高風險識別意識

人民銀行縣支行要切實加強員工風險意識教育，提高員工對動態(tài)風險評估重要性的認識，提高全行員工合規(guī)謹慎經(jīng)營理念，增強防范風險的自覺性，把合規(guī)經(jīng)營理念貫徹到日常工作中，使之成為自覺的習慣，把動態(tài)風險管理措施細化到每個崗位、每位員工、每個工作環(huán)節(jié)。

（二）明確標準，有效開展動態(tài)風險評估工作

開展動態(tài)風險評估，必須有統(tǒng)一的標準作為依據(jù)和準則，否則評估工作無從開展。我們應(yīng)該對動態(tài)風險評估所涉及的工作因素制定統(tǒng)一的標準：一是要明確員工行為標準。要圍繞職業(yè)道德、遵紀守法、文明服務(wù)、辦公秩序、禮儀規(guī)范、文化建設(shè)、安全管理、廉潔勤政等方面對員工行為作出明確要求，明確告知員工應(yīng)該做什么，不應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎樣做，做到什么程度。尤其應(yīng)使其知曉哪些行為是違規(guī)違紀違法的，是有風險的，以及風險有多大。二是要明確崗位工作標準。要全面梳理職責，細化工作任務(wù)，量化工作要求，明確責任到人。要對各崗位主要職責、工作標準以及本崗位各工作事項的完成時限標準、數(shù)量或質(zhì)量標準、工作流程及操作指引等做具體的規(guī)定，使各崗位工作人員能夠清楚明了自己的工作職責、總體工作標準及每一工作事項所要達到的具體標準，并清楚自己達不到標準會產(chǎn)生的風險。三是要明確動態(tài)風險監(jiān)測檢查標準。對每一風險檢查工作事項建立時限標準、數(shù)量或質(zhì)量標準，制定出工作流程及操作指引。做到監(jiān)督檢查有據(jù)可依、責任明確、標準細化、流程高效、便于考核，確保監(jiān)測檢查工作措施落到實處。四是要明確動態(tài)風險評價標準。在找出各崗位、各專業(yè)風險點的基礎(chǔ)上，明確風險后果及其嚴重程度，并盡可能地制定出量化的標準。根據(jù)這些量化標準，進行風險評價，確定風險等次。

（三）明確風險點，分析風險等級

人民銀行縣支行要圍繞自身基本職能，結(jié)合各崗位工作特點，統(tǒng)籌考慮，積思廣益，對所有崗位的風險點找對找準，在此基礎(chǔ)上，科學分析每種風險的后果及嚴重程度。識別風險點既要考慮客觀因素，更要考慮主觀因素，既要考慮業(yè)務(wù)特點，還要考慮管理因素。尤其對各部門、各崗位的法律風險、聲譽風險、資產(chǎn)風險、信息技術(shù)風險、效率風險、操作風險要重點關(guān)注，進一步明細其識別和分析標準。

（四）強化措施，健全評估機制

篇(6)

一、工作目標

以、總理關(guān)于安全生產(chǎn)工作的重要指示批示精神為指導，認真貫徹落實省委省政府和市委市政府的決策部署以及省市有關(guān)領(lǐng)導對安全生產(chǎn)工作的批示指示精神，進一步強化安全生產(chǎn)責任落實，按照“全面檢查、嚴格執(zhí)法、徹底整治”的要求，以堅決遏制重特大事故為重點，堅持全面檢查與督查督辦相結(jié)合、企業(yè)自查與嚴格執(zhí)法相結(jié)合、屬地負責與部門督導相結(jié)合，集中開展大排查大督查大整治專項行動，依法嚴懲一批違法違規(guī)行為，徹底治理一批嚴重事故隱患，關(guān)閉取締一批違法違規(guī)和不符合安全生產(chǎn)條件的企業(yè)，聯(lián)合懲戒一批嚴重失信企業(yè)，全面推動落實各方安全工作責任和各項安全防范措施，堅決遏制重特大事故發(fā)生，為全縣經(jīng)濟運行創(chuàng)造穩(wěn)定的安全生產(chǎn)氛圍。

二、工作原則

（一）堅持“企業(yè)主體”原則。企業(yè)要落實主體責任，對各部門督查檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱患要認真梳理，建立臺賬，逐項落實整改領(lǐng)導、整改責任人、整改期限和整改措施，做到“誰整改、誰簽字、誰驗收、誰簽字”。

（二）堅持“屬地管理”原則。各相關(guān)股室、所（分局）要嚴格按照“黨政同責、一崗雙責、齊抓共管、失職追責”安全生產(chǎn)責任制要求，落實問題隱患整改督辦責任，執(zhí)行整改銷號制度，做到整改歸檔、資料齊全、責任清晰、閉環(huán)管理。

（三）堅持“誰主管誰負責”原則。各分管領(lǐng)導要履行“管行業(yè)必須管安全、管業(yè)務(wù)必須管安全、管生產(chǎn)經(jīng)營必須管安全”監(jiān)管責任，按照“一崗雙責”要求具體抓好落實。

三、工作內(nèi)容

推動全縣各級市場監(jiān)管部門不斷完善和落實全系統(tǒng)安全生產(chǎn)責任和管理制度,深入排查市場監(jiān)管領(lǐng)域內(nèi)各類安全隱患并跟蹤督查督辦，直至隱患消除。

（一）食品安全監(jiān)管方面

推動食品生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)落實食品安全生產(chǎn)主體責任，督促食品生產(chǎn)經(jīng)營者樹立食品質(zhì)量安全、安全生產(chǎn)“第一責任人”的意識，建立健全及完善各項制度措施，加強從業(yè)人員食品安全及安全生產(chǎn)的培訓、教育，對自查自糾過程中發(fā)現(xiàn)的各種隱患問題，及時進行整改。

1.嚴查食品生產(chǎn)環(huán)節(jié)安全生產(chǎn)工作。首先，要全面督查食品生產(chǎn)企業(yè)落實原輔料進貨查驗、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗等制度，確保食品質(zhì)量安全。其次，要督促庫存食用酒精或高度白酒等易燃易爆物品的企業(yè)排查庫房是否符合存儲條件，生產(chǎn)加工車間內(nèi)粉塵密度較大的企業(yè)除塵設(shè)備安裝是否滿足需要、電器設(shè)備是否安裝防爆裝置、是否定期清理積塵等。還要排查生產(chǎn)加工中用電量較大、廠房車間較陳舊、生產(chǎn)用電線路老化、生產(chǎn)相關(guān)設(shè)備設(shè)施及原輔料等屬易燃物品的生產(chǎn)企業(yè)，是否定期開展防火隱患排查以及生產(chǎn)過程中，涉及使用大池腌漬、發(fā)酵工藝的醬腌菜、果脯等食品生產(chǎn)企業(yè)（含小作坊），是否建立并有效執(zhí)行相關(guān)操作流程及制度。

2.嚴查食品流通重點環(huán)節(jié)安全隱患。以酒類、校園周邊、農(nóng)村食品市場、食品倉儲、冷庫及冷凍冷藏、小經(jīng)營店等為重點開展安全風險隱患排查，督促經(jīng)營單位健全安全生產(chǎn)制度、加強人員培訓、開展應(yīng)急處置演練及安全生產(chǎn)宣傳。嚴查摻雜使假、山寨食品、超過保質(zhì)期或“腐敗變質(zhì)”、食品，嚴厲整治食品與非食品混放經(jīng)營、進貨查驗及索證索票制度落實把關(guān)不嚴等突出問題；督促食品經(jīng)營者排查、消除易燃易爆品、碼垛、冷凍冷藏介質(zhì)等方面存在的安全風險隱患問題。

3.嚴查餐飲服務(wù)單位安全風險隱患。嚴查從業(yè)人員健康管理工作，嚴格落實食品安全管理員法規(guī)知識年度抽查考核制度（合格率達90%以上），監(jiān)督抽考企業(yè)覆蓋率達95%以上；嚴格落實餐飲單位執(zhí)行進貨查驗、索證索票、加工操作、餐飲具洗消保潔、“公筷公勺公夾”分餐等制度；嚴格排查食品與非食品混放、“五防”措施不到位、環(huán)境衛(wèi)生不達標、網(wǎng)絡(luò)訂餐不規(guī)范等安全風險隱患；全面排查學校食堂食品安全風險隱患，從“互聯(lián)網(wǎng)+明廚亮灶”實施、陪餐制度落實等方面督促學校食堂落實食品安全校長第一責任人責任。

（二）藥品、醫(yī)療器械及化妝品監(jiān)管方面

1.在藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)領(lǐng)域，重點檢查企業(yè)是否建立健全安全生產(chǎn)、消防、人員防護等管理制度并對相關(guān)工作人員進行安全生產(chǎn)知識的崗位培訓；企業(yè)是否配備了安全生產(chǎn)的設(shè)施設(shè)備，消防設(shè)施是否在有效期內(nèi)，重點生產(chǎn)部位是否使用防爆燈；企業(yè)生產(chǎn)中使用的酒精、汽油等危險化學品是否專庫存放、專人管理，專庫是否遠離其它建筑物；實驗用化學試劑是否專庫或?qū)９翊娣牛字贫驹噭┦欠駥９翊娣挪㈦p人管理；毒性藥材是否在視頻的監(jiān)控下，視頻是否正常運轉(zhuǎn)；企業(yè)實驗室管理是否規(guī)范并具有良好的通風設(shè)施；醫(yī)用氧生產(chǎn)企業(yè)是否按安全標準進行生產(chǎn)，醫(yī)用氣瓶是否經(jīng)檢驗并在有效期內(nèi)，是否配備防靜電設(shè)施和防靜電工作服；企業(yè)是否嚴格按照生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范進行生產(chǎn)，是否有不按批準的處方工藝生產(chǎn)、擅自降低生產(chǎn)標準和條件、非法添加等行為；中藥飲片生產(chǎn)企業(yè)是否存在外購飲片分包裝、染色增重、參雜使假、非法添加、出租出借證照、走票過票和未經(jīng)檢驗銷售中藥飲片等違法違規(guī)行為；企業(yè)檢驗數(shù)據(jù)是否真實完整可溯源，是否存在編造生產(chǎn)、檢驗記錄,隨意刪改、任意取舍數(shù)據(jù)等違法違規(guī)行為；企業(yè)是否落實質(zhì)量受權(quán)人制度，是否建立和落實停/復產(chǎn)報告制度情況；企業(yè)是否建立和落實ADR/不良事件監(jiān)測和報告制度。

2.在藥品、醫(yī)療器械、化妝品流通使用領(lǐng)域，嚴厲打擊無證經(jīng)營、非法渠道進貨、不按照規(guī)定條件儲存運輸、貨賬票證款不一致、記錄做假等行為；持續(xù)開展中藥飲片專項整治，嚴厲打擊采購銷售使用不合格中藥飲片行為；疫苗、血液制品等經(jīng)營使用單位的冷鏈設(shè)施設(shè)備、溫濕度監(jiān)測數(shù)據(jù)管理是否符合要求，各項記錄是否規(guī)范，是否存在購進、使用過期疫苗問題；特殊藥品經(jīng)營使用單位是否嚴格執(zhí)行特殊藥品管理制度，做到流向可追根溯源，確保不發(fā)生特殊藥品流弊事件；嚴肅整治執(zhí)業(yè)藥師“掛證”行為，對掛證企業(yè)嚴格按照國家藥品監(jiān)督管理局規(guī)定進行處罰；加強含麻制劑的監(jiān)督管理；加強城鄉(xiāng)結(jié)合部和農(nóng)村地區(qū)等監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)和區(qū)域的藥品、醫(yī)療器械、化妝品質(zhì)量的監(jiān)督檢查；加強無菌和植入性醫(yī)療器械流通和使用環(huán)節(jié)監(jiān)督檢查；重點打擊流通環(huán)節(jié)違法經(jīng)營注射用透明質(zhì)酸鈉、、隱形眼鏡等違法行為；重點打擊化妝品非法添加藥物成分、生產(chǎn)未經(jīng)批準特殊用途化妝品等違法行為。

（三）特種設(shè)備安全監(jiān)管方面

重點圍繞全縣特種設(shè)備生產(chǎn)經(jīng)營使用單位“三落實，兩有證，一檢驗，一預(yù)案”（即落實管理機構(gòu)、責任人員、管理制度，特種設(shè)備有使用登記，管理人員和作業(yè)人員有上崗證，設(shè)備定期進行監(jiān)督檢驗，建立事故應(yīng)急預(yù)案）、建立運行安全風險管控和隱患排查治理雙重機制工作情況兩個方面，突出“四個重點”，即：突出危險化學品相關(guān)壓力容器、壓力管道、氣瓶等重點設(shè)備，突出學校、幼兒園、醫(yī)院、商場、賓館、公園等公眾聚集場所、人員密集場所、重點區(qū)域等電梯、大型游樂設(shè)施，突出“國慶”“中秋”等重點時節(jié)，突出生產(chǎn)經(jīng)營使用單位落實主體責任問題。

1.危險化學品相關(guān)特種設(shè)備。重點監(jiān)督檢查各工業(yè)園區(qū)及危化品相關(guān)特種設(shè)備的生產(chǎn)和使用單位、氣瓶（移動式壓力容器）充裝單位，重點排查整治盛裝毒性危害介質(zhì)、易燃易爆介質(zhì)等高危介質(zhì)的固定式壓力容器、壓力管道、移動式壓力容器以及各類氣瓶等危化品相關(guān)特種設(shè)備的安全隱患。

2.公眾聚集場所、人員密集場所、重點區(qū)域等電梯、大型游樂設(shè)施。電梯重點整治日常自行檢查和維護保養(yǎng)落實等不符合規(guī)范要求等問題。大型游樂設(shè)施重點整治設(shè)備無證制造、未按規(guī)定辦理使用登記、未經(jīng)檢驗或檢驗不合格使用、未按規(guī)定配置專（兼）職管理人員及持證作業(yè)人員等問題。

3.鍋爐、起重機械及場（廠）內(nèi)專用車輛。持續(xù)強化對煤改氣煤改油鍋爐、工程建設(shè)領(lǐng)域起重機械、場（廠）內(nèi)專用車輛等特種設(shè)備的安全監(jiān)管，重點排查事故隱患和薄弱環(huán)節(jié)，切實消除安全隱患，有效防范事故發(fā)生。

4.特種設(shè)備安全管理人員和作業(yè)人員管理和教育。特種設(shè)備生產(chǎn)經(jīng)營使用單位落實各項特種設(shè)備安全管理制度和崗位安全責任，加強特種設(shè)備經(jīng)常性安全生產(chǎn)教育培訓，保證從業(yè)人員具備必要的安全生產(chǎn)知識，熟悉本崗位的安全操作規(guī)程，掌握操作技能，了解事故應(yīng)急處理措施，知悉自身在安全生產(chǎn)方面的責任和義務(wù)。嚴禁未經(jīng)安全生產(chǎn)教育和未持證特種設(shè)備從業(yè)人員上崗作業(yè)。

5.雙重預(yù)防機制建立并有效運行。督促特種設(shè)備生產(chǎn)經(jīng)營使用單位健全完善安全風險防控和隱患排查治理機制，采取技術(shù)、管理措施，及時發(fā)現(xiàn)、治理和消除本單位安全事故隱患。根據(jù)在用特種設(shè)備特性，制定有針對性和操作性的專項應(yīng)急救援預(yù)案，定期開展應(yīng)急救援演練，提高從業(yè)人員的應(yīng)急處置能力。

（四）工業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管方面

摸清轄區(qū)內(nèi)危險化學品及獲證企業(yè)戶數(shù)，建立臺賬，健全完善企業(yè)質(zhì)量檔案；加大安全隱患排查力度，及時排查安全隱患。確保產(chǎn)品質(zhì)量安全，防止質(zhì)量安全事故發(fā)生。

四、工作安排

（一）深入開展大排查行動。從9月至10月底，在全縣范圍內(nèi)深入開展安全生產(chǎn)大排查。企業(yè)系統(tǒng)排查、鄉(xiāng)鎮(zhèn)所全面檢查、縣局督導督查，要做到“三個結(jié)合”：一是重點部位、重點領(lǐng)域與重要時期節(jié)點檢查相結(jié)合；二是企業(yè)自查自檢與部門全面檢查相結(jié)合；三是督導督查與執(zhí)法檢查相結(jié)合。嚴查行業(yè)監(jiān)管責任、企業(yè)主體責任、執(zhí)行制度和規(guī)范要求情況；同時要認真落實查隱患排查治理情況，要堅持邊檢查邊整改，以檢查促整改。

（二）深入開展大督查行動。從10月至12月，在全縣范圍開展大督查，縣局成立4個綜合督查組，不定期對專項行動進行綜合督查，對排查出的重大問題隱患進行跟蹤整治、銷號管理，對工作履職不力、問題隱患不整改或整改不徹底導致事故發(fā)生的進行嚴肅問責，依法嚴格追究相關(guān)單位和負責人責任。

（三）深入開展大整治行動。從10月至12月，在全縣范圍內(nèi)深入開展“打非治違”專項行動，依法依規(guī)、依據(jù)政策，嚴厲打擊各類非法違法生產(chǎn)經(jīng)營行為，堅決治理糾正違規(guī)違章作業(yè)行為，及時發(fā)現(xiàn)和整改事故隱患，有效防范和堅決遏制各類事故發(fā)生。

五、工作要求

(一）加強組織領(lǐng)導。縣局成立安全生產(chǎn)大排查大督查大整治專項行動領(lǐng)導小組并成立4個督查組，負責專項行動的統(tǒng)一領(lǐng)導與督導檢查工作。各單位要高度重視，統(tǒng)一認識，加強協(xié)作配合，精心組織實施。統(tǒng)一組織精干力量，統(tǒng)一法規(guī)政策執(zhí)行，統(tǒng)一檢查辦案程序和標準，有針對性地開展大排查大督查大整治專項行動，確保整治行動取得實效。

(二）嚴格履職盡責。要提高專項工作的針對性和實效性，務(wù)求發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患、防范風險，對于發(fā)現(xiàn)的線索追根溯源、一查到底。各督查組要堅持全面檢查與督查督辦相結(jié)合、企業(yè)自查與嚴格執(zhí)法相結(jié)合，督促各所（分局）嚴格落實安全生產(chǎn)屬地管理責任和監(jiān)管責任，對發(fā)現(xiàn)的問題及時建立安全隱患問題清單，現(xiàn)場反饋相關(guān)責任單位。

篇(7)

一、高度重視，抓認識到位和組織落實

為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動的正常開展，我行領(lǐng)導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義，認真部署合規(guī)文化建設(shè)活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導小組，具體負責合規(guī)文化建設(shè)活動的組織和實施。各單位統(tǒng)一思想認識，加強組織領(lǐng)導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動與加強領(lǐng)導干部作風建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進，有序推進。

(一)為切實加強有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：

一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實施方案》。“方案”在體現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長期目標及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。

二是加強合規(guī)“精神文化”的建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動。為增強“合規(guī)年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結(jié)合”的原則，即：“點、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報、網(wǎng)絡(luò)、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進工作，通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。

三是加強了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實際也編輯了制度匯編。

四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。

(二)反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓和征文活動也取得良好效果，領(lǐng)導重視程度普遍提高，反洗錢內(nèi)控建設(shè)趨于完善，前臺人員對反洗錢規(guī)定的學習掌握有較大提高。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢相關(guān)知識。

(三)機構(gòu)合規(guī)評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構(gòu)的合規(guī)風險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結(jié)果基本能夠反映機構(gòu)整體的合規(guī)風險狀況。通過分析問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。

(四)法律事務(wù)工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規(guī)范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個別分行學習的主動性不足等。

(五)宣傳活動豐富多彩,形式多樣,為“合規(guī)年”各項活動的開展營造了良好的氛圍。雖然“合規(guī)年”活動較多，任務(wù)較重，但我行宣傳工作能夠結(jié)合本行的實際情況靈活開展的有聲有色。

二、工作中存在的問題

(一)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營中存在問題

1、機構(gòu)人員情況

信貸人員對本區(qū)域經(jīng)濟、各行業(yè)的信息以及自然環(huán)境等專業(yè)知識的掌握情況不夠全面，致使對客戶分析結(jié)論不透徹，風險點的識別不明晰，不能有效地進行事先的風險防范。

2、貸前調(diào)查不詳細

存在個別檔案填寫資料不完整，調(diào)查不夠詳實，調(diào)查檔案中沒有營業(yè)執(zhí)照副本復印件；個別客戶檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無具體住址；個別信貸員在調(diào)查時,沒有真實地將借款人的基本信息調(diào)查清楚,實際情況與調(diào)查報告中的數(shù)據(jù)不相符,如:對借款人發(fā)生的租金、員工薪金等費用存在少報,來增加資產(chǎn)的數(shù)據(jù)，提高資產(chǎn)與負債的比率，增加借款人的還款能力；個別信貸員對貸款保證人的調(diào)查也存在一定問題，沒有經(jīng)過認真的交叉檢驗，對保證人社會關(guān)系以及生活習慣掌握的深度不夠，導致借款人在無法還款時，保證人償還貸款的責任不能如期履行，致使調(diào)查結(jié)論不能真實反映客戶的基本信息，并輕易下調(diào)查結(jié)論，缺少科學的分析判斷，為下一道環(huán)節(jié)埋下風險隱患。

3、貸款審查、審批履職不到位

一是通過調(diào)閱檔案資料發(fā)現(xiàn)個別審查崗不能夠認真履行審查義務(wù)，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營業(yè)執(zhí)照未年檢，但在審查意見表中沒提出異議；審查表中貸戶房產(chǎn)評估信息與評估報告不符。二是審批環(huán)節(jié)中存在流于形式，部分審貸會提問過于簡單。通過調(diào)閱審貸會記錄表發(fā)現(xiàn)個別審貸會提問記錄沒有實質(zhì)性問題提出或沒有問題提出，個別審貸會沒有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業(yè)風險等進行詳細詢問及分析。甚至審貸會弄虛作假，后補審貸會記錄，審貸會召開時間早于審查審批的時間，存在逆流程作業(yè)的嚴重違規(guī)現(xiàn)象，致使貸款審查、審批結(jié)論缺乏正確的判斷，或者說是誤判,不能客觀、真實地反映客戶的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來風險隱患。

4、貸后管理情況

（1）檢查催收：存在不及時或未進行貸后檢查。通過現(xiàn)場調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案，部分分行沒有貸后檢查表，不能夠核實是否進行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過場，貸后檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶的資金用途進行有效的風險監(jiān)控，致使貸款產(chǎn)生逾期和不良筆數(shù)大幅增加。

（2）檔案管理：存在信息填寫不完整，相關(guān)人員沒有簽字。通過復評時調(diào)閱的信貸業(yè)務(wù)檔案，發(fā)現(xiàn)個別分行的貸款合同、借據(jù)不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入不及時、不完整等現(xiàn)象。

(二)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營中存在問題

1.制度建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。基本規(guī)章制度建設(shè)工作滯后，給業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展留下了風險隱患。

2.業(yè)務(wù)辦理流程存在不規(guī)范的現(xiàn)象比較普遍。在檢查中發(fā)現(xiàn)存在前臺業(yè)務(wù)在后臺沒有專人審核把關(guān)的問題。開戶檔案填寫不規(guī)范，沒有法定代表人的授權(quán)委托書等，開戶資料沒有進行嚴格的審核把關(guān)。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規(guī)范、不認真現(xiàn)象，沒有建立檔案調(diào)閱登記簿。

3.前臺業(yè)務(wù)操作中存在不規(guī)范的現(xiàn)象。單人臨柜，在業(yè)務(wù)辦理中存在業(yè)務(wù)人員工號混用，通過監(jiān)控錄像的查看，發(fā)現(xiàn)由一人操作辦理業(yè)務(wù)；私留用戶密碼；客戶印鑒卡未按規(guī)定留存、未按規(guī)定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號；柜員權(quán)限交接，未登記權(quán)限交接登記表的問題；未按照人民銀行的規(guī)定進行相關(guān)的報批或報備工作等。未執(zhí)行先收款后記賬規(guī)定；銀行與企業(yè)交接登記簿登記內(nèi)容不全，銀行回單沒有與企業(yè)進行交接等問題。部分支行在支票填寫中有填寫不規(guī)范、填寫錯誤的現(xiàn)象。

4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒有實行“統(tǒng)一印制，專人管理，定期換崗，雙人領(lǐng)取，證印分管，入庫保管”的原則。各類重要空白憑證沒有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內(nèi)保管，存在較大的風險隱患；重要空白憑證請領(lǐng)后未及時入賬，交接后未登記。部分網(wǎng)點還存在多領(lǐng)用空白憑證的情況。

6．對賬管理工作沒有達到要求。對賬管理工作沒有達到要求，個在對賬中發(fā)現(xiàn)錯賬未及時處理。業(yè)務(wù)人員對待銀行對賬工作的不認真負責會給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會對我行造成重大資金損失，由于相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶資金一旦被挪用或盜用,短時間內(nèi)難以暴露。

三、下一步工作安排

為有效解決活動組織方面的薄弱環(huán)節(jié)，貫徹落實中暴露出的風險問題，推動活動深入開展，我行將采取通報的方式，使各部門認識到自身存在的不足與缺陷，同時要進一步完善和創(chuàng)新活動方案和內(nèi)容，要積極探索有效開展活動的途徑和方式方法，積極查找經(jīng)營管理中存在問題，以強烈的責任心和更加扎實有效的工作，高標準、高質(zhì)量地完成好活動任務(wù)，不斷將“合規(guī)年”各項活動推向深入。

(一)鞏固“合規(guī)年”各項活動成果，促使自我評估長效機制的建立，促進一線業(yè)務(wù)部門履行風險管理第一職責，并充分發(fā)揮審計部門作為風險管理第三道防線的監(jiān)督職能；繼續(xù)加強制度流程建設(shè)，依照內(nèi)部控制要求，完善各項操作風險管理的制度流程，以新的信貸業(yè)務(wù)制度的貫徹落實和相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度的建立為切入點，強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，提升操作風險控制的有效性。同時，組織開展業(yè)務(wù)條線的自我檢查、自我監(jiān)督、自我評估，加大執(zhí)行考核與問責力度，有效控制風險。

(二)聯(lián)合業(yè)務(wù)、審計部門進一步加大信貸、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的力度和深度，會同審計部門對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門第一責任人進行問責，對相關(guān)直接責任人、其它責任人進行經(jīng)濟處罰的同時要進行問責、追責，以起到警示作用。要認真做好信貸、業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查、日常監(jiān)督、事后監(jiān)督管理和逾期貸款監(jiān)控工作。

(四)繼續(xù)加強風險合規(guī)隊伍建設(shè)，力爭使各風險條線各崗位人員配足、履職。隨著我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，我行應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展的實際要求，將風險合規(guī)隊伍建設(shè)與本行業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合；對于風險合規(guī)人員的選擇，應(yīng)該設(shè)定準入標準，從年齡、專業(yè)、學歷和工作經(jīng)驗等幾個方面提出要求。